Qu'est-ce que le Swap et jusqu'où peut-il prendre vos bénéfices

Si vous pensez que les coûts de trading ne sont que des Spreads et des Commissions, il se peut que vous manquez quelque chose d’important : la valeur. Échange - Des coûts cachés qui peuvent grignoter vos profits jour après jour sans vous en rendre compte. Pour les traders qui tiennent des positions pendant des semaines ou des mois. Ne pas comprendre ce qu’est Swap, c’est comme courir se battre à l’aveugle. Voyons à quoi ressemble vraiment ce coût secret.

Des coûts cachés que les traders débutants manquent souvent

Imaginez que vous négociiez avec un bénéfice de 50 USD en achetant de l’EUR/USD, mais si vous conservez cette position pendant 3 nuits (y compris mercredi soir avec un swap de 3 jours) avec un swap négatif moins 26 USD, votre bénéfice net n’est que de 24 USD. Cela n’inclut pas l’écart à l’ouverture et à la fermeture de la position.

Fait intéressant, les swaps sont calculés en fonction de Valeur complète de la position, pas de la marge que vous avez placée. Par exemple, si vous achetez un lot d’EUR/USD (100 000 unités) avec un levier de 1:100, vous ne placez qu’une marge de 1 090 USD, mais le swap est calculé sur une valeur totale de 109 000 USD.

Différentiel de taux d’intérêt : En fait. D’où vient le swap ?

Échange Techniquement, il s’agit d’un « intérêt au jour le jour » ou d’un « frais de renouvellement » – en d’autres termes, c’est l’intérêt sur la tenue d’une transaction pendant la nuit.

Une fois que vous avez négocié le véritable EUR/USD, vous « empruntez ». Une monnaie « achète » une autre. Chaque grande monnaie dans le monde possède son propre taux d’intérêt directeur, fixé par les banques centrales : le dollar est contrôlé par la FED, l’euro par la BCE.

Voyons quelques exemples :

• Taux d’intérêt en EUR: 4,0 % par an.
• Taux d’intérêt en USD: 5,0 % par an

Si vous Achetez EUR/USD (Acheter EUR Emprunter USD) :

• EUR Intérêts : +4,0 %
• Paiement d’intérêts USD : -5,0 %
• Marge nette : -1,0 % (annuelle) → Le swap sera négatif.

Si vous Vendre EUR/USD (Empruntez EUR et conservez USD) :

• Paiement d’intérêts en EUR : -4,0 %
• Gagner des intérêts USD : +5,0 %
• Marge nette : +1,0 % (par an) → Le swap sera positif.

Mais dans le monde réel, Le courtier sera un intermédiaire et ajoutera ses propres frais de gestion. Par conséquent, même si Vendre EUR/USD est théoriquement censé être un swap-positif, le courtier peut réduire les frais de gestion à seulement +0,2 % ou même les inverser à moins les deux.

Regardez la valeur du swap avant de trader : il ne s’agit pas de monter

On MT4/MT5 Vous pouvez le voir par :

1. Surveillance du marché ouvert
2. Faites un clic droit sur l’actif (par exemple EUR/USD).
3. Sélectionner la spécification
4. Cherchez « Swap long » et « Swap short »

On Mitrade Modèle plus simple :

1. Sélectionner un actif
2. Aller à la section « Introduction » à droite.
3. Faire défiler pour les « frais de nuit »

Mitrade est exprimé en pourcentage par nuit, c’est-à-dire -0,015 %, ce qui est plus facile à calculer.

Calculer correctement le swap : une formule simple

Méthode 1 : Si le courtier indique en % par nuit (par exemple Mitrade)

Recette : Échange (en monnaie) = Valeur totale de la position × taux de swap %

Exemple :

• Acheter 1 lot EUR/USD (100 000 unités)
• Prix actuel : 1,0900
• Frais de nuit : -0,008 % par nuit

Étape 1 : Trouver la valeur totale = 100 000 × 1,0900 = 109 000 $ Étape 2 : Calculer le swap = 109 000 × (-0,008 ÷ 100) = -8,72 USD

Si c’est mercredi soir (échange de 3 jours) = -8,72 × 3 = -26,16 USD

Méthode 2 : Si c’est dans les Points (par exemple MT4)

Recette : Swap (en argent) = Swap (Points) × vaut 1 point

Pour EUR/USD 1 Lot : 1 Pip (10 points) = 10 USD, donc 1 point = 1 USD $

Si le swap long = -8,5 points → -8,5 × 1 $ = -8,5 USD par nuit

Échange de 3 jours : Un cerceau qui n’a pas de problème

C’est là que les traders débutants sont perplexes. En général, le swap est facturé une fois par jour, mais il y a un jour dans la semaine qui est facturé. 3x

Parce que le marché Forex est fermé les samedis et dimanches, mais les taux d’intérêt augmentent chaque jour. Le courtier doit agréger le montant du samedi au dimanche dans la journée ouvrable.

Pour des raisons techniques, le Forex a un règlement de T+2 (règlement 2 jours ouvrables plus tard). Lorsque vous retenez une commande du mercredi au jeudi Le règlement a lieu le lundi (en sautant les jours fériés), donc le courtier facture des intérêts de 3 jours (vendredi, samedi, dimanche). Récupéré mercredi soir.

La plupart des échanges de 3 jours ont lieu le mercredi soir, mais vérifiez auprès de votre courtier pour en être certain.

Swap Plus vs Swap Minus : Immobilier sur des Côtés Opposés

Swap Suppression (Payé) :

• C’est la situation la plus courante.
• Se produit lorsque le taux d’intérêt de ce que vous « achetez » est inférieur à celui que vous « empruntez ».
• Faire diminuer vos profits jour après jour.

Swap Plus (Mérité) :

• Se produit lorsque l’intérêt sur ce que vous « achetez » est supérieur à ce que vous « empruntez ».
• Même si le système de swap ne veut pas que vous gagniez beaucoup d’argent (le courtier prend une part des frais de gestion), au moins vous en ajoutez un peu.

Carry Trade : Un moyen de gagner de l’argent grâce aux swaps

Il existe un groupe de traders qui « trade » dans le but principal de gagner de l’argent grâce aux swaps positifs plutôt qu’aux variations de prix.

Le concept est le suivant: Emprunter une monnaie à faible taux d’intérêt (par exemple le JPY) pour acheter une monnaie à taux d’intérêt élevé (par exemple, MXN ou TRY).

Exemple: Acheter AUD/JPY

• Acheter AUD (~4 % à taux d’intérêt élevé)
• Emprunter JPY (faible taux d’intérêt ~0 %)
• Marge : ~4 % (par an)
• Si le swap long est positif. Tu es payé tous les soirs.

Risques: Si l’AUD/JPY chute fortement. Les pertes de prix peuvent être plus importantes que les gains des swaps au fil des années.

Compte sans échange : Opération de sortie

Si vous souhaitez ne pas avoir de swaps du tout, de nombreux courtiers proposent Compte sans échange (Compte islamique) qui repose sur le principe religieux islamique qui ne facture pas d’intérêts.

Avantages :

• Pas d’échanges, peu importe combien de temps tu tiens
• Adapté aux traders de position et swing traders

Inconvénients :

• Les spreads peuvent être plus larges que les comptes classiques.
• Un frais de manipulation fixe peut s’appliquer si le nombre de jours est conservé.

Conclusion : L’échange n’est pas trivial.

Qu’est-ce que le swap ? C’est le coût de conserver le poste du jour au lendemain. Elle est basée sur la différence de taux d’intérêt entre les devises, plus les frais de gestion du courtier.

L’impact sur vous dépend de :

• Intraday Trader: Quasiment aucun impact (fermé avant le temps de changement)
• Swing Trader: Il faut en tenir compte lors de la planification des profits.
• Position Trader: Il faut beaucoup réfléchir, il se peut que vous deviez choisir une direction d’échange positive ou utiliser un compte sans échange.

Choisir un courtier transparent sur les frais et disposant d’une plateforme qui affiche des informations claires Cela vous aidera à bien planifier vos transactions. Il n’y a pas de coûts cachés qui vous effrayeront plus tard.