Truist pourrait grimper en flèche si ces 2 choses se passent bien

Truist Financial (TFC 4,22 %) prévoit une amélioration financière stable d’ici 2026.

En janvier, la direction a noté une forte dynamique de croissance des prêts et a prévu une combinaison puissante consistant à payer moins pour conserver les dépôts des clients tout en gagnant plus sur chaque prêt accordé.

Tous ces éléments expliquent pourquoi la banque anticipe une hausse de ses revenus, mais la question est maintenant de savoir si cette perspective indique également une hausse du cours de l’action.

Plus de revenus et des marges bénéficiaires plus élevées

En 2026, Truist prévoit une croissance de ses revenus de 4 % à 5 % et une augmentation de 3 % à 4 % de son revenu net d’intérêts. Cette prévision dépend d’une croissance d’environ 3 % à 4 % de son portefeuille de prêts au cours de l’année.

Source de l’image : Getty Images.

Pour donner une première indication de cette tendance, le PDG William Rogers Jr. a déclaré lors de la conférence sur les résultats du quatrième trimestre 2025 que l’élan de croissance des prêts, attendu par la direction, le réjouissait et qu’il devrait se poursuivre en 2026.

La direction a également souligné que le montant que la banque doit payer aux clients pour conserver leur argent en banque s’améliore. Truist paie moins pour attirer et retenir les dépôts, et à mesure que ces coûts diminuent, cela lui laisse plus de marge pour réaliser des profits.

De plus, la marge nette d’intérêt devrait s’améliorer, ce qui correspond essentiellement à ce que Truist gagne sur chaque dollar prêté. Cette marge a dépassé légèrement 3 % au quatrième trimestre. Bien que la banque s’attende à une contraction de la marge nette d’intérêt au premier trimestre, ses prévisions pour 2026 indiquent qu’elle restera au-dessus de la moyenne de 3 % de 2025.

Ensemble, une croissance accrue des prêts, des coûts de dépôt plus faibles et des marges de prêt plus saines soutiennent toutes la perspective d’une hausse des revenus de la banque.

Des rachats d’actions plus importants

Si la banque réalise comme prévu cette année, ses plans de rachat d’actions pourraient alimenter la hausse du cours de l’action.

Truist a racheté pour 2,5 milliards de dollars d’actions en 2025 et prévoit d’en racheter pour 4 milliards de dollars supplémentaires en 2026.

Pour toute entreprise rentable, réduire le nombre d’actions en circulation augmente le bénéfice par action. Lorsqu’une entreprise gagne plus par action, les investisseurs valorisent souvent ces actions plus hautes, ce qui soutient une hausse du cours.

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NYSE : TFC

Truist Financial

Variation d’aujourd’hui

(-4,22 %) -2,21 $

Prix actuel

50,11 $

Points clés

Capitalisation boursière

64 milliards de dollars

Fourchette de la journée

49,60 $ - 52,62 $

Fourchette sur 52 semaines

33,56 $ - 56,20 $

Volume

355 000

Volume moyen

9 millions

Rendement du dividende

4,15 %

Garder des attentes réalistes

Truist se négocie actuellement à un ratio cours/bénéfice anticipé de 11,5, ce qui suggère que les investisseurs s’attendent déjà à une croissance régulière des bénéfices. Cela signifie que les actions ne sont pas susceptibles de connaître une hausse spectaculaire à court terme, et au cours des cinq dernières années, l’action a en réalité perdu environ 15 %. Cependant, elle s’est fortement redressée après le creux qu’elle a connu en 2022 et 2023, lorsque sa valeur a chuté de plus de 60 % par rapport à son sommet.

Avec une rentabilité en amélioration, une valorisation raisonnable et un rendement du dividende attrayant d’un peu plus de 4 %, Truist mérite d’être surveillée par les investisseurs à la recherche de valeur.