Comment jouer au Forex pour les débutants : étudiez le marché des changes à partir des bases

Le marché Forex est considéré comme le plus grand marché financier au monde, avec le volume de transactions le plus élevé. En 2024, le volume moyen quotidien mondial s’élève à environ 7,5 trillions de dollars américains. En raison de sa forte liquidité, le trading Forex est une méthode populaire parmi divers investisseurs. Voici quelques conseils pour comprendre comment trader le Forex de manière correcte et efficace.

Qu’est-ce que le Forex ? Comprendre le marché des changes

Le trading Forex consiste à acheter et vendre des devises étrangères (Foreign Exchange Trading). Le concept de base est que chaque monnaie nationale n’a pas de prix indépendant, mais est évaluée par rapport à d’autres devises, formant ce qu’on appelle des “paires de devises” ou Currency Pairs, comme USD/THB.

Dans chaque paire, la première devise (Devise de base) est celle que vous achetez, et la deuxième (Devise de cotation) est celle que vous vendez. Par exemple, acheter USD/THB à 35,00 signifie que vous utilisez 35 bahts pour acheter 1 dollar américain. De même, USD/JPY à 160,00 signifie que vous utilisez 160 yens pour acheter 1 dollar américain.

Avantages du trading Forex que les investisseurs doivent connaître

La popularité du trading Forex provient de plusieurs avantages qui en font un marché attractif :

Liquidité très élevée et facilité de trading — Avec un volume de transactions de plusieurs trillions de dollars par jour, il est facile d’entrer et sortir de positions rapidement. Vous pouvez obtenir le prix souhaité sans délai.

Horaires de trading flexibles — Le marché Forex est ouvert presque 24 heures sur 24, 5 jours par semaine, vous permettant de trader selon votre emploi du temps.

Diversité d’opportunités de profit — Plus de 50 paires de devises sont disponibles pour le trading, et tant les marchés haussiers (Uptrend) que baissiers (Downtrend) offrent des opportunités de gains.

Effet de levier flexible — Les investisseurs peuvent augmenter leur potentiel de profit en utilisant l’emprunt, ce qui permet de contrôler des montants plus importants avec un capital initial moindre.

Protection contre les risques de portefeuille — Le Forex ne sert pas uniquement à réaliser des profits, mais peut aussi être utilisé pour couvrir les risques liés à d’autres actifs étrangers dans lesquels vous avez investi.

Facteurs principaux qui entraînent le marché Forex

Les taux de change ne fluctuent pas au hasard, mais sont influencés par plusieurs facteurs économiques et politiques :

Politique des banques centrales — C’est le facteur ayant l’impact le plus rapide et fort, via la fixation des taux d’intérêt et la gestion de la masse monétaire. Les banques centrales des grandes économies comme les États-Unis, le Japon et l’Europe ont le plus d’influence.

Indicateurs économiques — L’inflation, le taux d’emploi, le solde des comptes courants et la croissance économique indiquent la santé économique et la force de la devise.

Flux d’investissements internationaux — Les changements dans la politique commerciale, les élections, les changements de gouvernement et les risques géopolitiques affectent tous les mouvements de capitaux internationaux.

Marché financier mondial — Les variations des marchés boursiers, des obligations et des matières premières influencent aussi le taux de change. Par exemple, une hausse du prix du pétrole peut impacter la paire USD/CAD.

Demande d’actifs refuges — En période de crise économique ou d’incertitude géopolitique, les investisseurs se tournent vers des devises “sûres” comme le dollar américain et le yen japonais.

3 principales méthodes pour trader le Forex : choisissez celle qui vous convient

Le trading Forex peut se faire de différentes manières selon l’outil utilisé. Pour les investisseurs particuliers, il existe trois méthodes principales :

Méthode 1 : Trading en devises réelles sur le marché au comptant (Spot Market)

C’est la méthode la plus simple — acheter une devise et vendre une autre en échangeant au moment où le prix change. L’avantage est qu’il n’y a pas de complexité ni de conditions supplémentaires.

Cependant, cette méthode nécessite un capital complet pour l’achat, offre peu de paires de devises, comporte des coûts de stockage et la majorité des spreads (écarts) sont élevés, ce qui la rend peu adaptée au trading à court terme.

Méthode 2 : Trading de contrats à terme (Futures)

Les contrats à terme sont des contrats standard négociés sur des marchés financiers officiels, comme le marché TFEX en Thaïlande ou le CME aux États-Unis. Ils offrent une forte liquidité, une négociation en ligne facile, l’effet de levier, et une ouverture presque continue.

Leur inconvénient est que ces contrats sont souvent de grande taille et nécessitent un investissement conséquent, ce qui peut être un obstacle pour les petits investisseurs.

Méthode 3 : Trading de contrats pour différence (CFDs)

Les CFDs sont des instruments dérivés qui donnent droit à la différence de prix. Ils offrent une grande flexibilité, une forte liquidité, une négociation quasi 24/5, l’effet de levier, et nécessitent peu de capital initial.

Cependant, les CFDs peuvent avoir des effets de levier élevés, augmentant le risque de pertes, et peuvent faire l’objet de clôtures forcées en période de forte volatilité. La gestion du risque est donc essentielle.

Quelles paires de devises sont les meilleures pour les débutants ?

Choisir la bonne paire de devises facilite la compréhension et le trading pour les débutants. Voici les critères de sélection :

Liquidité — Optez pour des paires avec un volume élevé pour pouvoir trader au prix souhaité avec des spreads serrés.

Volatilité — Une volatilité trop faible rend difficile la prise de position, tandis qu’une volatilité excessive augmente le risque. Choisissez un niveau adapté à votre profil.

Horaires de trading — Bien que le marché Forex soit ouvert 24/5, les périodes d’ouverture locales varient en termes de liquidité et de volatilité.

Actualités et facteurs fondamentaux — Si vous souhaitez trader en suivant l’actualité, choisissez des paires affectées par ces événements.

Paires principales pour débutants :

• EUR/USD — La plus liquide, volatilité modérée, idéale pour le trading à court et moyen terme. Très active lors des ouvertures européennes et américaines.

• USD/JPY — Très populaire, bonne liquidité, volatilité faible à modérée, peut augmenter lors des annonces de la Banque du Japon. Plus actif lors des marchés de Tokyo et de New York.

• GBP/USD — Bonne liquidité, forte volatilité en raison des facteurs spécifiques au Royaume-Uni, mouvement important lors des heures européennes et américaines.

Étapes pour trader le Forex : comment commencer étape par étape

Commencer à trader le Forex n’est pas aussi difficile qu’on le pense. Avec de l’étude et de la pratique structurée, vous pouvez progresser. Voici un processus de base :

Étape 1 : Choisir la paire de devises à trader

Vérifiez les critères mentionnés ci-dessus et sélectionnez une paire correspondant à votre style d’investissement. Au début, privilégiez EUR/USD ou USD/JPY, qui ont une forte liquidité et beaucoup d’informations.

Étape 2 : Analyser et générer des signaux de trading

Consultez le prix actuel et utilisez des outils d’analyse technique : étudiez les supports, résistances, modèles graphiques et indicateurs pour repérer des opportunités d’achat ou de vente.

Étape 3 : Passer un ordre d’achat ou de vente

Lorsque vous voyez une opportunité :

• Passer un ordre d’achat si vous pensez que la devise va s’apprécier, pour profiter de la hausse.
• Passer un ordre de vente si vous pensez qu’elle va se déprécier, pour profiter de la baisse.

Étape 4 : Définir des ordres de protection

Utilisez un Stop Loss pour limiter les pertes si le marché évolue à l’opposé de votre prévision, et un Take Profit ou ordre limite pour sécuriser les gains lorsque le prix atteint votre objectif.

Étape 5 : Surveiller la position et attendre la clôture

Suivez l’évolution du prix et du niveau de marge. Clôturez la position lorsque vos conditions sont remplies, pour réaliser un profit ou limiter une perte.

Étape 6 : Analyser et améliorer

Révisez vos résultats, identifiez ce qui a fonctionné ou non. Le trading est un cycle — si quelque chose fonctionne, répétez-le. Comme l’a dit Charlie Munger lors de l’assemblée annuelle de Berkshire Hathaway en 2010 : “Nous avons suffisamment de bon sens pour continuer à faire ce qui marche très bien. Je dirais que nous appliquons ce qu’on pourrait appeler l’algorithme fondamental de la vie — répéter ce qui fonctionne.”

Risques à connaître : trader Forex en toute sécurité

Le trading Forex comporte des risques élevés, surtout avec l’effet de levier. La gestion du risque est essentielle :

Effet de levier élevé — Il permet d’amplifier les gains mais aussi les pertes. Choisissez un niveau d’effet de levier adapté à la volatilité du marché et à votre capital. Ne risquez pas tout votre capital en une seule opération.

Ne pas anticiper la volatilité — Le Forex peut fluctuer rapidement, surtout lors de grandes annonces. Utilisez un Stop Loss approprié, évitez de trader lors de périodes de forte volatilité, et préparez-vous à toute évolution.

Trading excessif — Trader trop souvent ou par émotion mène souvent à des erreurs. Ne tradez que selon un plan bien défini.

Absence de plan clair — Avant d’entrer en position, établissez une gestion de l’argent, la taille de la position, le niveau de Stop Loss et de Take Profit.

En résumé

Le trading Forex offre plusieurs options, du marché au comptant aux contrats à terme en passant par les CFDs. Chacune a ses avantages et inconvénients. Pour les débutants, il est crucial d’étudier les bases, de choisir la paire adaptée, d’établir un plan de trading clair et de gérer le risque efficacement.

Le marché Forex est accessible à tous types d’investisseurs, mais comme tout investissement, il nécessite connaissances, discipline et acceptation du risque. En vous entraînant et en apprenant de votre expérience, vous pourrez développer vos compétences en trading Forex avec le temps.