Comment commencer à investir en actions pour les débutants : de l'ouverture de compte à la réussite de l'investissement

Je vais organiser pour vous tout ce que les investisseurs débutants doivent absolument savoir pour commencer à investir en actions. Beaucoup considèrent la bourse comme un jeu de hasard, mais avec des connaissances appropriées et une stratégie structurée, cela peut devenir l’un des moyens les plus efficaces d’accroître son patrimoine sur le long terme.

Ce guide explique étape par étape comment débuter en bourse, depuis le choix de la société de courtage jusqu’à l’ouverture de compte, la compréhension des modes de transaction, et l’analyse d’investissement, en couvrant tout ce que les débutants doivent connaître.

Comment commencer à investir en actions ?

Comprendre la nature des actions

Une action représente une part de propriété dans une entreprise. Acheter une action signifie détenir une partie du capital de cette société. Par exemple, posséder 1 action de Samsung Electronics correspond à détenir environ 0,0000018% de ses parts (au 21 février 2025).

Lorsque l’entreprise se développe et que ses bénéfices augmentent, le prix de l’action tend à monter. Les investisseurs gagnent des profits via la plus-value lors de la vente et par les dividendes versés par l’entreprise.

Pourquoi envisager d’investir en actions ?

Comparé à l’immobilier, aux obligations ou aux dépôts, l’investissement en actions offre des rendements potentiellement beaucoup plus élevés. L’indice S&P 500 a enregistré en moyenne environ 10% de rendement annuel depuis 1957. En utilisant l’effet de capitalisation, la croissance du patrimoine devient exponentielle avec le temps.

De plus, les actions sont très liquides : vous pouvez les vendre à tout moment pour obtenir de la liquidité, ce qui est très différent de l’immobilier, souvent difficile à vendre rapidement.

Cependant, avant de commencer, il faut garder à l’esprit qu’un prix d’action peut fluctuer fortement à court terme. Par exemple, en mars 2020, lors de la pandémie de COVID-19, l’indice S&P 500 a chuté d’environ 34% en un seul mois. La stabilité psychologique et la gestion du risque sont donc essentielles.

Guide pour ouvrir un compte d’investissement réussi

Choix de la société de courtage et types de comptes

La première étape pour commencer en bourse est de choisir une société de courtage et d’ouvrir un compte d’investissement. Aujourd’hui, il est possible d’ouvrir un compte en 5 minutes via une application mobile.

Les types de comptes diffèrent :

• Compte de courtage (Compte Tiers) : le compte standard pour acheter et vendre des actions nationales et internationales, ainsi que d’autres produits financiers.
• Compte ISA (Compte d’Investissement à Long Terme) : un compte avec des avantages fiscaux pour l’épargne à long terme, idéal pour la gestion patrimoniale.
• CMA (Compte de Gestion d’Actifs) : un compte qui verse des intérêts sur le dépôt, permettant de gérer à la fois des liquidités et des investissements en actions.

Procédure d’ouverture de compte

Si vous avez déjà un compte bancaire avec opérations de dépôt et retrait, il faut attendre 20 jours ouvrables pour ouvrir un nouveau compte dans une autre institution, en raison des réglementations anti-blanchiment. Cependant, les banques partenaires comme Kakao Bank, K-Bank ou Toss Bank ne sont pas soumises à cette restriction.

Voici la procédure générale :

1. Choisir la société de courtage
Considérez les frais, la facilité d’utilisation de l’application mobile, le service client, etc.

2. Installer l’application et faire la vérification d’identité
Téléchargez l’application dédiée, scannez votre pièce d’identité, et procédez à la vérification via votre téléphone.

3. Entrer vos informations personnelles
Fournissez avec précision vos données personnelles, sources de revenus, expérience en investissement.

4. Signer électroniquement et accepter les conditions
Lisez et signez électroniquement le formulaire d’ouverture, les conditions de transaction, et fournissez les justificatifs nécessaires.

5. Finaliser l’ouverture
Une fois toutes ces étapes terminées, vous recevrez une notification d’ouverture de compte et pourrez commencer à trader.

Conseils pour réduire les frais de transaction

Les transactions par téléphone via un conseiller ont des frais d’environ 0,5%. En revanche, utiliser les plateformes en ligne comme le HTS (Home Trading System) sur PC ou le MTS (Mobile Trading System) sur smartphone permet de bénéficier de frais bien plus faibles.

Il est conseillé de choisir dès le départ une société de courtage avec des frais peu élevés, car on tend à rester fidèle à la même plateforme. Vérifiez les frais de transaction via le service de comparaison de la Fédération des Investisseurs Financiers de Corée.

Comprendre les modes d’investissement et l’analyse

Différents modes de trading

Lorsqu’on apprend à investir en actions, il est crucial de choisir sa méthode de trading. On distingue principalement :

• Investissement direct : achat et vente de parts d’une entreprise spécifique. Potentiellement très rentable, mais avec un risque élevé.
• Investissement indirect : via des ETF (fonds indiciels cotés) ou des fonds communs de placement, permettant une diversification et une réduction du risque.
• Trading fractionné (micro-trading) : avec des frais légèrement plus élevés, il permet d’investir dans des actions coûteuses avec de petites sommes, idéal pour débutants.
• Investissement périodique (dollar-cost averaging) : investir une somme fixe chaque mois, favorisant la croissance à long terme.
• CFD (Contrats pour différence) : permet de spéculer avec peu de capital sur la hausse ou la baisse d’un actif, mais comporte un risque élevé. Par exemple, si vous anticipez une hausse du prix d’NVIDIA, vous pouvez acheter un CFD pour profiter de la hausse. À l’inverse, vous pouvez ouvrir une position courte si vous pensez que le prix va baisser.

Deux méthodes d’analyse pour choisir ses actions

Avant d’investir, une analyse approfondie est indispensable.

Analyse technique : étudie les mouvements passés des prix et des volumes pour prévoir les tendances futures. Utilise des indicateurs comme la moyenne mobile ou le MACD pour déterminer le bon moment d’achat ou de vente. C’est la méthode privilégiée par les traders à court terme.

Analyse fondamentale : examine les états financiers, la performance de gestion, les tendances sectorielles pour évaluer la valeur intrinsèque d’une action. Des indicateurs comme le PER (Price Earnings Ratio), le PBR (Price Book Ratio), ou le ROE (Return on Equity) aident à estimer la véritable valeur de l’entreprise.

L’utilisation combinée de ces deux méthodes permet de prendre des décisions plus éclairées.

Équilibrer rentabilité et stabilité : élaborer une stratégie d’investissement

Investissement à court terme vs à long terme

Le choix du horizon d’investissement est crucial.

Stratégie de trading court terme : faire du day trading ou du swing trading pour réaliser rapidement des profits. Risqué, mais potentiellement très rentable. Les coûts de transaction fréquents sont à considérer.

Stratégie d’investissement à long terme : conserver des actions de sociétés solides pendant plus de 5 ans, en profitant de l’effet de capitalisation. La philosophie de Warren Buffett en est un exemple. Avec le temps, les gains s’accumulent considérablement, et de nombreux pays offrent des avantages fiscaux pour ce type d’investissement.

Pour un débutant, il est conseillé de privilégier une stratégie à long terme, moins sensible aux fluctuations du marché à court terme et moins stressante psychologiquement.

Réduire les risques et maximiser les gains

L’importance de la diversification

Le dicton « Ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier » résume la diversification. En détenant des actions de plusieurs entreprises comme Samsung, Hyundai, Naver, vous limitez le risque de perte importante si une société ou un secteur subit une baisse.

Techniques de gestion des risques en pratique

Stop Loss : fixer un seuil de vente automatique pour limiter les pertes si le prix baisse trop.

Rééquilibrage périodique : revoir régulièrement votre portefeuille pour maintenir la répartition cible, en fonction des évolutions du marché.

Investissement par tranches : ne pas investir tout le capital en une seule fois, mais étaler les investissements (ex. 1 million de KRW par mois sur 5 mois). Cela permet de réduire le risque lié au timing du marché.

HOLD à long terme : conserver ses actions sur le long terme, en évitant de céder à la panique lors des fluctuations à court terme.

Conseils pour réussir en tant que débutant

Astuces clés pour commencer en bourse

Commencer avec de petites sommes
Ne pas investir une grosse somme dès le début. Commencez avec un montant modeste pour apprendre, expérimenter, et définir votre style d’investissement.

Ne pas suivre aveuglément la mode
Évitez de vous laisser emporter par la hype des « thèmes » ou des « top » comme les actions à la mode ou les « doubles » (tirages spéciaux). Faites une analyse objective et respectez vos principes d’investissement.

Apprendre en continu et suivre l’actualité
Consacrez 30 minutes par jour à lire l’actualité économique, et vérifiez chaque semaine les résultats des entreprises que vous suivez ainsi que les indicateurs macroéconomiques.

Tenir un journal d’investissement
Notez à chaque transaction la raison, le prix d’entrée, l’objectif, et le résultat. Cela vous aidera à analyser votre comportement et à améliorer votre stratégie.

Commencer en 3 étapes

Étape 1 : Choisir une société de courtage et ouvrir un compte
Adaptez votre choix à votre profil et à vos besoins.

Étape 2 : Déposer des fonds
Utilisez des méthodes rapides pour alimenter votre compte.

Étape 3 : Commencer à trader
Après une analyse suffisante, passez vos ordres pour saisir les opportunités.

Conclusion

Commencer en bourse n’est pas une compétence acquise du jour au lendemain. La réussite des débutants repose sur une analyse rigoureuse, une gestion prudente des risques, et une vision à long terme.

Avancez comme dans un marathon : investissez avec patience, prudence, et en continuant à apprendre. En améliorant constamment votre portefeuille, vous atteindrez inévitablement votre objectif de croissance patrimoniale à long terme.