Alerte Arnaque pour les investisseurs : comment repérer les entreprises non agréées et frauduleuses aux Émirats Arabes Unis

(MENAFN- Khaleej Times)

Les investisseurs doivent faire preuve de prudence lorsqu’ils téléchargent des applications de trading inconnues ou transfèrent des fonds vers des comptes bancaires personnels, des comptes étrangers ou des portefeuilles de cryptomonnaies

** PUBLIÉ :** Ven 20 fév. 2026, 5:00

Par :

Hind Aldah

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Les alertes aux investisseurs concernant des entreprises se faisant passer pour des plateformes d’échange bien connues deviennent de plus en plus fréquentes aux Émirats arabes unis, avec des canaux officiels avertissant les investisseurs potentiels d’éviter de tomber dans des arnaques.

Récemment, l’Autorité du marché financier (CMA) des Émirats a mis en garde les investisseurs contre la réalisation d’opérations avec des entreprises avant de vérifier leur statut de licence. Avant cela, le 2 février, elle avait alerté les investisseurs sur une société de marketing non agréée et conseillé de ne pas faire affaire avec elle.

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Aux Émirats, toute entité offrant des services d’investissement, gérant des fonds ou commercialisant des produits financiers au public doit être agréée.

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L’CMA, anciennement connue sous le nom d’Autorité des valeurs mobilières et des matières premières, réglemente ces activités sur le territoire principal des Émirats. Elle a récemment mis à jour son cadre juridique sous de nouveaux décrets fédéraux régissant les marchés financiers, renforçant la supervision et la protection des investisseurs.

À mesure que les fraudeurs deviennent plus sophistiqués, les régulateurs, notamment la CMA, encouragent le public à vérifier ces entreprises avant de prendre toute mesure supplémentaire.

Commencez par le registre du régulateur

La démarche la plus importante que peuvent faire les investisseurs est de confirmer qu’une entreprise est agréée. Le site officiel de la CMA fournit des données ouvertes sur les entreprises agréées et enregistrées, y compris les sociétés de courtage, les gestionnaires d’investissement et les conseillers financiers.

Avant de transférer des fonds ou de partager des documents personnels, les investisseurs doivent rechercher attentivement dans le registre public de la CMA pour s’assurer que le nom de l’entreprise, le numéro de licence et les coordonnées correspondent exactement. Les fraudeurs utilisent souvent des noms proches de ceux des entreprises légitimes, en ne changeant qu’un mot ou en ajoutant un suffixe comme « Global » ou « International ». Même de légères différences dans l’orthographe, le nom de domaine ou l’adresse email peuvent indiquer une tentative d’usurpation.

Comprendre quel régulateur s’applique

Chaque régulateur publie sa propre base de données consultable des entreprises agréées. Les investisseurs doivent toujours vérifier le statut d’une entreprise directement via le site officiel de l’autorité concernée, plutôt que de se fier à des liens ou des documents fournis par l’entreprise elle-même.

Alors que la CMA régule les activités de valeurs mobilières et d’investissement sur le territoire principal des Émirats, les entreprises opérant dans les zones financières libres sont supervisées par des régulateurs distincts.

Les entreprises basées au Dubai International Financial Centre sont supervisées par la Dubai Financial Services Authority, qui maintient son propre registre public des entreprises autorisées. De même, les entités opérant dans l’Abu Dhabi Global Market relèvent de l’Autorité de régulation des services financiers, régulateur indépendant de cette zone financière libre.

Les banques, sociétés financières et assureurs à travers le pays sont agréés et supervisés par la Banque centrale des Émirats, qui supervise également les prestataires de services de paiement et certaines activités de paiement numérique.

Pour les entreprises de cryptomonnaies et d’actifs virtuels à Dubaï, à l’exception du DIFC, la supervision revient à l’Autorité de régulation des actifs virtuels. Face à la montée des arnaques liées aux actifs numériques, les investisseurs doivent faire preuve d’une vigilance accrue pour vérifier si une plateforme crypto détient la licence appropriée.

Se méfier des tactiques de pression et des rendements garantis

Les entreprises se faisant passer pour d’autres comptent souvent sur l’urgence et des promesses de rendements élevés, « garantis ». La loi des Émirats interdit les promotions financières trompeuses et les activités d’investissement non autorisées. Toute entreprise proposant des profits exceptionnellement constants, des transactions sans risque ou des opportunités exclusives à durée limitée doit alerter.

Les appels à froid, les messages WhatsApp non sollicités et les publicités sur les réseaux sociaux sont également des outils couramment utilisés par les escrocs. Les investisseurs doivent être prudents lorsqu’ils téléchargent des applications de trading inconnues ou transfèrent des fonds vers des comptes bancaires personnels, des comptes étrangers non liés à l’entité agréée ou des portefeuilles de cryptomonnaies.

Signaler rapidement toute suspicion

L’Autorité du marché financier et la DFSA encouragent le public à signaler toute activité suspecte ou non autorisée. Un signalement précoce protège non seulement les investisseurs individuels, mais aide aussi les régulateurs à émettre des avertissements publics et à prendre des mesures d’application plus rapidement.