Écrit dans une période de marché extrêmement morose, c'est sûrement le moment de semer. Beaucoup de gens arrachent leurs plants et sortent du marché, puis attendent un nouveau sommet pour revenir. Les韭菜 (les petits investisseurs) sont tués à chaque cycle par leurs propres manipulations. Pourquoi suis-je convaincu que le DCA (Dollar Cost Averaging) est supérieur à la simple stratégie d'acheter au plus bas ? À part une formule, c'est la seule qui fonctionne : elle ne s'applique qu'à Bitcoin. La première étape consiste à acheter 500 jours avant la réduction de moitié, la deuxième étape à supprimer l'application, la troisième étape à vendre 500 jours après la réduction de moitié, et la quatrième étape à commencer un nouveau cycle, en boucle. Cependant, la chute du marché baissier de Bitcoin devient de plus en plus faible à chaque fois. Peut-être que dans le futur, le cycle baissier s'atténuera encore, ce qui pourrait faire manquer des opportunités mais permettrait aussi de faire du DCA à tout moment. Cela réduit considérablement le risque d'acheter au sommet et de se faire piéger lors d'une chute brutale, tout en profitant pleinement de la tendance haussière à long terme de Bitcoin, caractérisée par une volatilité extrême. En résumé, vous n'avez pas besoin de deviner le fond, de faire du timing, de surveiller constamment le marché ou d'avoir une psychologie fragile. Vous pouvez simplement faire du DCA et avoir de fortes chances de gagner à long terme (3 à 10 ans). Pourquoi le DCA est-il particulièrement adapté au marché des cryptos ? Contrairement aux actions américaines, où les hausses sont longues et les baisses courtes, Bitcoin connaît généralement une forte hausse en quelques mois à un an, tandis que la majorité du temps, il oscille ou baisse. Investir en phase haute peut faire rater des opportunités, mais le DCA permet d'acheter la majorité des jetons à des prix bas. La forte volatilité de Bitcoin permet d'acheter beaucoup à bas prix et peu à haut prix, ce qui réduit naturellement le coût moyen, évitant ainsi la peur d'acheter en chute ou de faire des achats impulsifs lors de hausses. Voici quelques exemples pour illustrer : de juillet 2017 à juillet 2024, en investissant 3000 RMB par mois, soit un total d'environ 25,5 millions de RMB (3000 RMB × 85 mois). Pendant cette période, on a traversé le grand bear market de 2018, le crash dû à la pandémie en 2020, le bull market de 2021, le grand bear de 2022, puis la reprise de 2023-2024. La quantité de Bitcoin obtenue aurait une valeur comprise entre 50 et 200 millions de RMB, avec un rendement supérieur à cinq fois. Si vous aviez commencé à DCA en novembre 2021, au sommet (environ 69 000 dollars), vous seriez immédiatement entré dans un grand marché baissier. Supposons que vous investissiez 1000 dollars par mois, de novembre 2021 à février 2025 (environ 39 mois), pour un total de 39 000 dollars. Pendant cette période, Bitcoin est passé de 69 000 à 15 000 dollars. Aujourd'hui, en supposant une fluctuation entre 70 000 et 100 000 dollars, le coût moyen d'achat serait entre 32 000 et 42 000 dollars. Même si vous commencez à investir près du sommet, en persévérant pendant 3 à 5 ans ou plus, vous avez de fortes chances de faire des profits. C'est là que le DCA montre sa force : il répartit la douleur d'acheter à un prix élevé tout en amplifiant le plaisir d'acheter à un prix bas. En utilisant le temps pour gagner de l'espace, la discipline pour éviter le timing, et la foi à long terme pour supporter la douleur à court terme. J'ai un compte où je prévois d'investir pendant 20 ans, peu importe les circonstances, sans jamais arrêter. Bien que j'attende aussi des opportunités pour acheter au plus bas, mon compte de DCA sera toujours en mode achat. Si vous êtes perdu, sauvegardez cet article, relisez-le quand vous avez du temps. Il n'est pas nécessaire de faire du timing, investissez dès maintenant en déposant directement sur la plateforme, en retirant une fois par mois. L'année dernière, j'étais très bearish à 110 000 dollars, car le cycle était terminé. Mais après, pour les trois prochaines années, je suis convaincu que c'est le moment d'acheter et d'être bullish, car un nouveau cycle arrive. La monnaie fiduciaire finira par subir l'inflation, Bitcoin remplacera l'or, et ces grands pionniers deviendront riches grâce à leur foi.