El Tesoro de EE. UU. señala que los cajeros automáticos de criptomonedas representan un aumento en el riesgo de fraude en un informe nuevo

Los cajeros automáticos de criptomonedas están siendo cada vez más explotados por estafadores y actores ilícitos, según un nuevo informe del Departamento del Tesoro de EE. UU. presentado al Congreso bajo la Ley GENIUS.

Resumen

• El Tesoro de EE. UU. advirtió que los cajeros automáticos de criptomonedas se están utilizando cada vez más en estafas, con pérdidas reportadas que alcanzan los 246,7 millones de dólares en 2024.
• La agencia también señaló mezcladores, plataformas DeFi y herramientas de cadena cruzada como posibles canales para lavar criptomonedas robadas.
• Al mismo tiempo, el informe destaca la inteligencia artificial, análisis de blockchain y sistemas de identidad digital como tecnologías emergentes que podrían fortalecer el cumplimiento contra el lavado de dinero.

Los cajeros automáticos de criptomonedas emergen como una herramienta clave para estafas, advierte el Tesoro de EE. UU.

El informe destaca un aumento pronunciado en fraudes relacionados con quioscos de activos digitales — comúnmente conocidos como cajeros automáticos de criptomonedas — que permiten a los usuarios convertir efectivo en criptomonedas.

Funcionarios del Tesoro advirtieron que estas máquinas se han convertido en una herramienta atractiva para criminales que presionan a las víctimas para que envíen fondos rápidamente con supervisión limitada.

Según datos citados en el informe, el FBI recibió más de 10,900 denuncias relacionadas con estafas en cajeros automáticos de criptomonedas en 2024, con pérdidas totales reportadas que alcanzaron aproximadamente 246,7 millones de dólares.

El Tesoro afirmó que los estafadores suelen instruir a las víctimas para que depositen efectivo en las máquinas y envíen criptomonedas a billeteras controladas por los delincuentes, a menudo como parte de esquemas de suplantación o estafas de inversión.

El informe señaló que las personas mayores son desproporcionadamente objetivo en estos esquemas, reflejando una tendencia más amplia en casos de fraude financiero que involucran activos digitales.

Más allá de los cajeros automáticos de criptomonedas, el Tesoro también identificó varias otras áreas donde la tecnología de activos digitales podría ser explotada para financiamiento ilícito. Estas incluyen mezcladores de transacciones, protocolos DeFi y puentes de cadena cruzada, que pueden usarse para ocultar el movimiento de criptomonedas robadas o ilícitas a través de redes.

Al mismo tiempo, la agencia afirmó que las tecnologías emergentes podrían ayudar a las instituciones financieras a mejorar su capacidad para detectar actividades sospechosas.

El Tesoro señaló herramientas como inteligencia artificial, análisis de blockchain, soluciones de identidad digital y APIs como innovaciones potenciales que podrían fortalecer los controles contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

La agencia revisó más de 220 comentarios públicos de participantes de la industria y proveedores de tecnología mientras preparaba el informe.

El Tesoro enfatizó que los reguladores deben mantener un enfoque neutral en cuanto a tecnología para el cumplimiento, permitiendo que las instituciones financieras adopten diferentes herramientas según sus perfiles de riesgo.

Los hallazgos se producen en un momento en que los legisladores de EE. UU. continúan debatiendo nuevos marcos para la supervisión de activos digitales bajo la Ley GENIUS, que busca fomentar la innovación financiera mientras fortalece las salvaguardas contra el financiamiento ilícito.