Operar en Forex para principiantes: estrategias y métodos que debes conocer

El trading de Forex es una actividad financiera que ha sido popular entre inversores de todo el mundo durante las últimas dos décadas. El mercado de divisas tiene un volumen de operaciones enorme, con un promedio diario de aproximadamente 7.5 billones de dólares estadounidenses, lo que lo convierte en un mercado que merece un estudio serio por parte de quienes desean participar en el trading.

¿Qué es Forex y por qué es interesante para los traders?

El trading de Forex básicamente consiste en comprar y vender monedas de diferentes países en el mercado global. Cada moneda no tiene un valor fijo por sí sola, sino que depende de su comparación con otras monedas, lo que se llama “pares de divisas” (Currency Pairs). Por ejemplo, USD/THB o EUR/USD. En estos pares, la primera moneda se llama “moneda base” y la segunda “moneda cotizada”.

Cuando un trader compra USD/THB a 35.00, significa que está comprando 1 dólar estadounidense pagando 35 bahts tailandeses. De manera similar, comprar USD/JPY a 160.00 implica comprar 1 dólar pagando 160 yenes japoneses.

Algunas personas confunden que Forex incluye otros instrumentos como CFDs de oro, acciones individuales o índices bursátiles, pero en realidad, Forex se refiere exclusivamente al trading de divisas. Aunque el trading de Forex puede realizarse de varias formas, como el mercado spot, futuros o CFDs.

3 formas diferentes de hacer trading en Forex

Los inversores no institucionales pueden operar en Forex principalmente de 3 maneras, cada una con sus características, ventajas y desventajas.

Comprar y vender divisas reales en el mercado spot

Esta es la forma más sencilla y directa: intercambiar una moneda por otra y, cuando cambie el tipo de cambio, volver a intercambiar para obtener ganancias o pérdidas.

Ventajas: método simple, sin procedimientos complicados.
Desventajas: requiere pagar el monto completo, pocas monedas disponibles, costos de almacenamiento y comisiones elevadas, por lo que no es adecuado para trading a corto plazo.

Operar con contratos de futuros basados en divisas

Los futuros son instrumentos estandarizados que se negocian en mercados especializados, como los futuros USD en la bolsa TFEX de Tailandia o los contratos EUR/USD en Chicago (CME).

Ventajas: alta liquidez, fácil de comprar y vender, casi disponible las 24 horas, uso de apalancamiento para maximizar ganancias.
Desventajas: los contratos suelen ser grandes y requieren una inversión significativa, lo que puede ser una barrera para inversores minoristas.

Operar con CFDs sobre divisas

Los Contratos por Diferencia (CFDs) son instrumentos flexibles que permiten negociar derivados que otorgan derechos a beneficios basados en la diferencia de precio entre compra y venta.

Ventajas: alta liquidez, casi 24/5 de operación, apalancamiento, menor inversión inicial.
Desventajas: el uso de apalancamiento alto aumenta el riesgo por volatilidad, y existe la posibilidad de liquidación forzada, por lo que se requiere un buen control del riesgo.

Cómo escoger qué pares de divisas operar en Forex

Elegir los pares adecuados es clave, especialmente para principiantes. Se deben considerar principalmente estos factores:

Liquidez: pares con alta demanda facilitan operaciones a precios deseados, con spreads más bajos y menores costos.

Volatilidad: pares con baja volatilidad son más fáciles de gestionar, pero si son demasiado estables, puede ser difícil aprovechar movimientos. La volatilidad media es recomendable para novatos.

Horario de operación: aunque Forex está abierto 24/5, la liquidez y volatilidad varían según la sesión. Por ejemplo, EUR/USD se mueve mucho cuando abren Europa y EE. UU.

Noticias: el mercado Forex reacciona rápidamente a noticias. Los traders que operan siguiendo noticias deben escoger pares afectados por ellas.

Para principiantes, los pares más populares son:

EUR/USD: el más líquido, con volatilidad media, ideal para trading a corto y mediano plazo. Se mueve mucho cuando abren los mercados europeo y estadounidense.

USD/JPY: otro par popular, con buena liquidez y volatilidad baja a media. La volatilidad puede aumentar cuando el Banco de Japón ajusta su política. Se mueve mucho en las sesiones de Tokio y EE. UU.

GBP/USD: con buena liquidez, pero mayor volatilidad que EUR/USD, influenciada por factores específicos del Reino Unido, especialmente en las sesiones europea y estadounidense.

Pasos para hacer trading en Forex para principiantes

El trading en Forex puede parecer complicado al principio, pero con estudio y práctica constante, puedes comenzar y desarrollar estrategias efectivas. Aquí los pasos básicos:

Paso 1: Elegir el par de divisas

Define qué pares se ajustan a tu estilo de inversión. Para principiantes, USD/JPY es recomendable por su alta liquidez, spreads bajos y bajo costo. El dólar estadounidense es la moneda de reserva mundial, y el yen japonés es considerado un activo seguro en tiempos de incertidumbre económica.

Paso 2: Abrir una posición

Tras escoger el par, revisa el precio actual y analiza los gráficos en la plataforma de trading, que ofrece datos en tiempo real y herramientas analíticas. Luego, envía una orden:

• Comprar: si crees que la moneda se fortalecerá. Si el precio sube, obtendrás ganancias; si baja, tendrás pérdidas.
• Vender: si crees que la moneda se debilitará. Si aciertas, ganas; si no, pierdes.

Paso 3: Establecer condiciones de cierre

Puedes poner órdenes para cerrar automáticamente cuando el precio alcance ciertos niveles, usando órdenes limit (Limit Orders) o stop loss para limitar pérdidas.

Paso 4: Monitorear el margen y esperar el cierre

Sigue los cambios en el precio y en el margen de garantía, y cierra la posición cuando el movimiento sea favorable o para limitar pérdidas según tu plan.

Paso 5: Revisar y ajustar tu estrategia

Tras cerrar, evalúa qué funcionó y qué no. El trading es un proceso repetitivo. Cuando encuentres una estrategia efectiva, úsala consistentemente. Como dice Charlie Munger, directivo de Berkshire Hathaway: “Tenemos suficiente sentido común para seguir haciendo lo que funciona muy bien, una y otra vez.”

Factores principales que afectan el mercado Forex

El mercado Forex está influenciado por múltiples factores que generan volatilidad en los tipos de cambio. Es importante entenderlos para tomar mejores decisiones:

Política monetaria de bancos centrales: afecta rápidamente y con fuerza, mediante tasas de interés y oferta monetaria. La volatilidad es mayor en bancos centrales de grandes economías como EE. UU., Japón o la UE.

Datos económicos: inflación, balanza por cuenta corriente y empleo indican la fortaleza económica y de la moneda.

Movimientos de inversión internacional: cambios políticos, políticas comerciales y condiciones económicas afectan los flujos de capital, impactando directamente en las monedas.

Condiciones del mercado financiero global: cambios en bolsas, bonos y commodities influyen en las divisas. Por ejemplo, un aumento en el precio del petróleo puede afectar USD/CAD.

Riesgo de crisis económica: monedas refugio como el dólar o el yen tienden a apreciarse en tiempos de incertidumbre.

Riesgos y cómo evitarlos en el trading de Forex

El trading de Forex conlleva riesgos elevados, especialmente con apalancamiento. Se deben tener en cuenta:

Uso excesivo de apalancamiento: aumenta potenciales ganancias, pero también pérdidas y la posibilidad de liquidación forzada. Es recomendable usar niveles adecuados según la volatilidad y el capital.

No prepararse para alta volatilidad: eventos como reuniones de bancos centrales o anuncios económicos pueden generar movimientos bruscos. No usar stop loss o evitar esas horas puede ser muy peligroso.

Operar con demasiada frecuencia: muchas operaciones sin planificación pueden causar pérdidas. Es mejor operar solo en las condiciones planificadas.

Resumen

El trading de Forex para principiantes no es inalcanzable. Con estudio y práctica, puedes aprovechar oportunidades para obtener beneficios, probar nuevas estrategias y diversificar tu portafolio. La forma más popular para novatos es operar CFDs sobre divisas, ya que requiere poca inversión inicial y ofrece flexibilidad.

Recuerda que el trading de Forex tiene riesgos altos. Usa solo dinero que puedas perder y adquiere suficiente conocimiento y disciplina para mantenerte en tu plan y evitar desviaciones.