¿ Cómo elegir a la hora de que los inversores taiwaneses compren plata? Guía práctica de 7 ETF populares

Los precios de la plata registraron aumentos históricos en 2025 y se mantienen fuertes en 2026. Cuando un gran número de inversores taiwaneses están interesados en participar en esta oleada de mercado, la primera pregunta suele ser: ¿Cómo comprar plata? La respuesta más sencilla y conveniente son los ETFs de plata. En comparación con los problemas y riesgos de la plata física, los ETFs se han convertido en la herramienta principal para que los inversores minoristas participen en la inversión en plata.

Esta guía te ayudará a entender rápidamente las distintas opciones para comprar plata y a encontrar el método de inversión que mejor se adapte a ti.

¿Por qué cada vez más gente elige comprar ETFs de plata?

Un ETF de plata es un fondo de inversión que rastrea el precio de la plata, permitiendo a los inversores participar en el mercado de la plata sin tener realmente plata física. En comparación con las inversiones físicas tradicionales en plata que deben ser guardadas y almacenadas por sí solas, el proceso de compra de ETFs de plata es más sencillo y líquido.

Ventajas principales de los ETFs de plata:

Primero, ahorra la mayor molestia de comprar plata: almacenamiento y seguridad. La plata física requiere un alquiler seguro o tarifas profesionales de almacenamiento, y hay que preocuparse por oxidación, robo o daños cuando se guarda en casa. En segundo lugar, comprar un ETF de plata es tan sencillo como comprar acciones; los inversores pueden entrar y salir del mercado en cualquier momento a través de una cuenta de valores, y la liquidez supera con creces la de la plata física. Tercero, la transacción es transparente y cómoda, así que no necesitas acudir al banco para confirmar la pureza y autenticidad, y no tienes que soportar el diferencial de compra y venta del 5-6%.

El valor de los ETFs de plata fluctúa según el precio de la plata. Si el precio de la plata sube un 5%, el valor del ETF de plata también aumentará aproximadamente un 5%; Y viceversa. Por ello, proporciona un canal de participación eficiente para inversores que quieren participar en la situación de la banca blanca pero no quieren asumir el coste de la gestión física.

¿Cuántas formas de comprar plata? ¿Cuáles son las ventajas y desventajas de cada una?

Antes de decidir comprar plata, necesitas entender las principales herramientas de inversión del mercado. Aquí tienes cinco formas habituales en que los inversores taiwaneses pueden comprar plata:

Silver ETF: La mejor opción para principiantes

Ventajas: Fácil de comprar y vender, alta liquidez, sin necesidad de almacenamiento ni seguro; No hay riesgo de robo; Las comisiones son relativamente bajas (0,4-1%); Adecuado para principiantes, entrando y saliendo rápidamente del mercado.

Contras: Las comisiones pueden erosionar los rendimientos a largo plazo; Si no posees plata física, puede haber errores de seguimiento (especialmente en los tipos de futuros).

Adecuado para: Inversores con tolerancia al riesgo media, capital pequeño o mediano y que quieren facilitar el trading.

Barras de plata físicas: Opciones para una sensación de certeza

Ventajas: Posesión real, tocabilidad y protección ante crisis; Sin riesgo de contraparte, control directo de los activos; Alta privacidad.

Contras: altos costes de almacenamiento (cuota anual del 1-5%); riesgo de robo o pérdida; baja liquidez, con una prima o comisión del 5-6% por trading; Problemas de transporte, verificación.

Rendimiento neto en 2025: Alrededor del 95-100% (tras un aumento del 103% en los precios de la plata, pero descontando primas, almacenamiento y costes de venta).

Adecuado para: Inversores a largo plazo que buscan una sensación de seguridad en activos reales.

Silver Futures: Juego avanzado para altos rendimientos

Ventajas: Apalancamiento alto (el pequeño capital controla grandes cantidades), lo que puede amplificar los rendimientos; Puede ser largo/corto, con setas flexibles; Sin problemas de almacenamiento.

Contras: alto riesgo, apalancamiento amplifica las pérdidas; complejo, necesito monitorizar la expiración/rollover; Altas comisiones de gestión y requisitos de depósito de seguridad.

Compensación 2025: Depende del apalancamiento y la dirección; Si es correcto, el apalancamiento 2x puede superar el 200%, pero las pérdidas en la dirección equivocada también se magnifican.

Adecuado para: Inversores con experiencia en inversión, alta tolerancia al riesgo y el deseo de alcanzar altos rendimientos.

Acciones mineras de plata: Inversiones indirectas que disfrutan de apalancamiento

Ventajas: potenciar amplificar el aumento de los precios de la plata; configuraciones diversificadas; Fácil de intercambiar; Algunas empresas pueden recibir dividendos.

Contras: exposición a plata no esterlina, afectada por los riesgos operativos de la empresa; Más volatilidad; Es necesario estudiar las acciones individuales.

Compensación 2025: alrededor del 142% (ETFs mineros como SIL), superando el aumento de los precios de la plata.

Adecuado para: Inversores que buscan un alto crecimiento y pueden soportar los riesgos operativos de la empresa.

CFDs de plata: Herramientas que incluso los principiantes pueden usar con palanca

Ventajas: fácil de comprar y vender, alta liquidez; Soporte para el trading apalancado, pequeñas cantidades y entrada y salida rápidas; Puede ser largo/corto; La comisión de gestión es más barata que la de los futuros.

Contras: no posee plata física; El riesgo aumenta con el apalancamiento.

Adecuado para: Inversores novatos, pequeños capitales y traders que quieren experimentar apalancamiento.

Comparación de siete productos ETF populares de plata

¿Cómo elegir el producto adecuado para ti?

Si eres nuevo y tienes fondos limitados: Selecciona SLV. Es el ETF de plata más grande y transparente del mundo, gestionado por BlackRock, con abundantes reservas físicas de plata, las comisiones más bajas y el menor error de seguimiento.

Si buscas un crecimiento alto y puedes soportar fluctuaciones: Elige ETFs mineros (como SLVP) o utiliza instrumentos apalancados (AGQ trading a corto plazo). Sin embargo, cabe señalar que SLVP tiene un amplio margen de compra y venta y errores evidentes de seguimiento, por lo que debe revisarse regularmente.

Si quieres apostar por short o cubrir tu riesgo: Utiliza la herramienta de apalancamiento inverso ZSL, pero solo es adecuada para operaciones a corto plazo y no para mantener a largo plazo.

Si quieres comprar plata de la forma más conveniente en Taiwán: Elige la Avenida Qiyuan Qiong Baiyin (00738U). Como ETF cotizado en Taiwán, tiene la tributación más sencilla y el comercio más cómodo, pero la desventaja es que la tasa de comisiones es más alta (1%) y el coste de seguimiento es más evidente.

¿Cómo compran los inversores taiwaneses ETFs de plata? Tres canales de compra

Oleoducto 1: Reactivación - la opción más conveniente

Esta es la forma habitual para que la mayoría de los inversores taiwaneses compren ETFs de plata, confiando a corretajes extranjeros la realización de transacciones a través de corretajes nacionales (como Fubon, Cathay Pacific, SinoPac, Yuanta, etc.).

Pasos:

• Abrir una cuenta de reasignación en una firma de corretaje nacional (online o sin bursá)
• Preparar los documentos necesarios como tarjetas de identidad y cuentas bancarias
• Elegir entre dólares taiwaneses o entrega en divisas extranjeras
• Utilizar la aplicación o la web de la correduría para realizar una orden y buscar el código del ETF de plata (por ejemplo, SLV)
• Muchos corredores apoyan compras fijas regulares

Ventajas: Alta seguridad regulada por la Comisión de Supervisión Financiera; Los impuestos se gestionan con la ayuda de las corredurías; No es necesario remitir fondos al extranjero; interfaz china; Atención al cliente.

Contras: tarifas de manipulación más altas (normalmente entre el 0,5 y el 1%); objetos intercambiables limitados; Ejecución más lenta.

Canal 2: Abre una cuenta de corretaje en el extranjero directamente, el coste más bajo

Negocia directamente a través de plataformas de corretaje extranjeras (como Interactive Brokers, Charles Schwab, etc.) para eliminar comisiones de intermediarios.

Pasos:

• Abrir una cuenta en línea en una plataforma de corretaje extranjera
• Prepara el pasaporte, el DNI, el comprobante de domicilio, la información bancaria
• Depósito de transferencia bancaria de un dólar de Taiwán a un dólar estadounidense (necesidad de abrir una cuenta acordada)
• Utilizar la APP o página web para hacer un pedido, buscar el código para comprar y vender directamente

Ventajas: La tarifa de manipulación es extremadamente baja (la mayoría son sin comisiones o tarifas bajas fijas); Objetivos comerciales diversos; Soporte para herramientas avanzadas.

Contras: interfaz en inglés de algunas plataformas; Tienes que gestionar tú mismo las remesas e impuestos; existen riesgos en remitir fondos al extranjero; En caso de problemas de herencia, es complicado.

Canal 3: ETFs cotizados en Taiwán - la forma más sencilla

Compra directamente ETFs de plata cotizados en Taiwán a través de corretajes taiwaneses (como Qiyuan Dao Qiong Silver 00738U).

Ventajas: El proceso es el más sencillo, igual que comprar acciones taiwanesas; La recaudación de impuestos es la más sencilla; No hay riesgo de remesas.

Contras: opciones limitadas; Las tarifas suelen ser más altas; La liquidez no es tan buena como la de los ETFs extranjeros.

Consideraciones fiscales y de costes para comprar plata

El impuesto sobre inversores taiwaneses que compran ETFs de plata depende principalmente de la ubicación y fuente de ingresos del ETF que cotiza en la lista.

Compra ETFs de plata cotizados en Taiwán

La fiscalidad es la más sencilla.Compra libre de impuestos, tipo de venta del 0,1%。 Las transacciones se consideran acciones de Taiwán.

Comprar ETFs de plata en el extranjero

Se considerará como ingreso de transacciones inmobiliarias en el extranjero y se incluirá en los ingresos internacionales.

Umbral fiscal: El ingreso total en el extranjero de todo el año es de ≤ 100 yuanes, que está exento del sistema de carga fiscal mínima; Si > 100 yuanes, todo se incluirá en la renta básica.

Cálculo de la tasa impositiva: Tras deducir la exención fiscal de 750 yuanes de la renta básica, el exceso se calculará con un tipo impositivo del 20%.

Dividendos e impuestos retenidos

Los ETFs de plata se basan principalmente en materias primas, siguiendo los fondos físicos o futuros, y la mayoría no paga dividendos, por lo que hay menos problemas fiscales sobre dividendos. Si hay dividendos estadounidenses, Estados Unidos retendrá el 30%, y los inversores taiwaneses deberán declarar sus propias devoluciones fiscales.

Riesgos y consejos prácticos para comprar plata

Aunque comprar ETFs de plata es cómodo y muy líquido, los riesgos de inversión no pueden ignorarse.

Riesgo 1: Los precios de la plata fluctúan mucho

Los precios de la plata fluctúan mucho más que el oro y la bolsa. Aunque aumentará más del 140% en 2025, a menudo ha habido una corrección pronunciada en la historia. Tras el ajuste de márgenes a finales de 2025, el precio internacional de la plata experimentó un desplome intradía de más del 11%, lo que provocó que muchos inversores sufrieran pérdidas significativas. La plata es más adecuada para inversores con alta tolerancia al riesgo.

Riesgo 2: Error de seguimiento

Los ETFs de futuros pueden tener rendimientos a largo plazo inferiores que los spot debido a los costes de visualización. Aunque el tipo físico es más preciso, la cuota anual es de aproximadamente 0,4-0,5%, lo que erosionará los ingresos.

Riesgo 3: Riesgo de tipo de cambio y riesgos geopolíticos

Los ETFs extranjeros tienen riesgo de tipo de cambio. Los precios de la plata también están influenciados por la geopolítica, la demanda industrial (por ejemplo, energía solar, electrónica) y la política monetaria.

Sugerencias prácticas:

1. Los novatos deberían empezar poco a poco, puedes considerar compras fijas regulares para diversificar el coste de entrada.
2. Configuración descentralizada, no mantengas una sola materia prima ni un solo ETF de forma demasiado concentrada.
3. Revisa regularmente, ajusta la posición según los cambios del mercado y tu propia tolerancia al riesgo.
4. Ten cuidado con los instrumentos apalancadosProductos apalancados como AGQ y ZSL solo son adecuados para operaciones a corto plazo y no para mantener a largo plazo, ya que las pérdidas por intereses compuestos erosionarán los ingresos.
5. Entiende los costes fiscales, comparando los costes integrales (comisión de gestión + impuestos + tipo de cambio) de la reasignación, corretajes extranjeros y ETFs taiwaneses.

Conclusión

Desde la perspectiva de la asignación de activos, comprar ETFs de plata es una herramienta eficaz para participar en la situación de la banca blanca. Elimina las molestias del almacenamiento físico de plata en forma de titulización y tiene las ventajas de una alta liquidez y un comercio conveniente, lo que la convierte en una opción ideal para principiantes y pequeños inversores.

Sin embargo, debe recordarse que diferentes ETFs de plata presentan diferencias evidentes en comisiones de gestión, métodos de seguimiento y si se utiliza apalancamiento. Sea cual sea el método que elijas para comprar plata, la clave es elegir los productos y canales de compra más adecuados según tu propia tolerancia al riesgo, periodo de inversión y tamaño de capital, y revisar regularmente el rendimiento de las inversiones y los cambios del mercado para controlar eficazmente los riesgos mientras participas en inversiones en plata.