El costo de Swap es un costo implícito que no debe ser pasado por alto al hacer trading

MetaMaskVictim · 2026-02-24T20:16:46+00:00

El ensayo analiza la tarifa de intercambio, que a menudo pasa desapercibida y puede disminuir sutilmente las ganancias del comercio. Las tarifas de intercambio surgen de las diferencias en las tasas de interés entre las monedas, afectando significativamente los resultados de las operaciones. Explica los escenarios de swap positivo y negativo, las tasas separadas para comprar y vender, y el concepto de costos de swap de 3 días para posiciones mantenidas durante la noche.

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2026-02-24 20:16:46

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Muchos traders se enfocan en el spread y las comisiones, pero olvidan otro gasto que puede reducir silenciosamente sus ganancias: Swap Fee - la tarifa por mantener una posición abierta durante la noche. El Swap es el costo derivado de la diferencia en las tasas de interés entre las monedas o activos que estás operando y puede afectar significativamente tus resultados de trading.

Entre la tasa de interés y el activo que operas

Cuando abres una orden en pares como EUR/USD, estás “prestando” una moneda para “comprar” otra. Todos los activos en el mundo tienen su propia tasa de interés, determinada por los bancos centrales de cada país: - Dólar estadounidense (USD) controlado por la FED

Euro (EUR) controlado por el BCE
Yen japonés (JPY) con tasas muy bajas

El Swap es la diferencia neta de intereses entre ambas monedas. Por ejemplo, si el EUR tiene una tasa del 4.0% anual y el USD del 5.0%:

Comprar EUR/USD → ganas 4.0% pero pagas 5.0% = -1.0% anual (debes pagar Swap)
Vender EUR/USD → pagas 4.0% pero recibes 5.0% = +1.0% anual (recibes Swap)

Sin embargo, los brokers añaden su propio “cargo” al Swap real, por lo que en realidad podrías pagar o recibir Swap en ambos lados (Long y Short).

Tipos de Swap que los traders deben conocer

Swap positivo (Positive Swap) es cuando recibes dinero en tu cuenta cada noche, generalmente cuando la tasa de interés del activo comprado es significativamente mayor que la del activo prestado.

Swap negativo (Negative Swap) es lo más común: debes pagar dinero cada noche, cuando la tasa del activo comprado es menor o no cubre las comisiones del broker.

Swap Long vs Swap Short - Los brokers especifican tasas separadas para comprar (Long) y vender (Short), que casi nunca son iguales para cada activo.

Swap de 3 días (Swap 3x) - Algo que los traders novatos suelen pasar por alto. Normalmente, el Swap se calcula por un día, pero en una semana (generalmente miércoles por la noche) se cobra el triple, porque el mercado Forex cierra sábado y domingo, pero los intereses siguen acumulándose.

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