¿¿Qué es RR?? La clave para tomar decisiones de inversión inteligentes

Si eres inversor o trader, prométete al menos una vez en la vida preguntarte: “¿Merece la pena el riesgo de esta inversión?” La respuesta a esa pregunta está en entender qué es el RR, una herramienta sencilla pero poderosa para medir el valor de una inversión.

¿Por qué es importante RR para las decisiones de inversión?

La Relación Riesgo-Recompensa (RR) no es solo un número matemático, ayuda a decidir que “cada 1 baht que tenemos se perderá. ¿Cuántos baht tenemos posibilidades de volver?” Los traders profesionales valoran RR por tres razones principales:

1. Comparar con precisión la relación calidad-precio entre diferentes oportunidades.

Supongamos que encuentras dos oportunidades de inversión: una con un 20% de rentabilidad y un 50% de riesgo de pérdida, y un contrato con un 10% de rentabilidad y un 5% de riesgo de pérdida. Esto es mucho más alto que los primeros 0,4. Es decir, la segunda opción merece más la pena el riesgo.

2.

Los inversores pueden establecer su stop loss en un nivel aceptable y usar el RR para evaluar si el beneficio esperado merece el riesgo. Esto limita efectivamente las pérdidas.

3. Aumenta tus posibilidades de éxito a largo plazo

Los inversores profesionales saben que no todas las inversiones ganan. Pueden hacer que cada victoria valga la pena. Para compensar las pérdidas derivadas de la pérdida.

Fórmula de cálculo RR y ejemplos claros

RR = (Precio objetivo – precio de entrada) ÷ (precio de entrada – precio de stop loss)

Los 3 componentes de la fórmula:

• Precio objetivo = El precio que esperas que alcance el activo
• Precio de entrada = El precio al que decidiste comprar
• Precio de stop loss = Precio de escape alto que estableces

Ejemplo real: BTS Stocks

Supongamos que decides invertir en acciones de BTS (BTS Group Holdings Co., Ltd.). Por:

• Precio actual: 7,45 baht
• Precio objetivo: 10,50 baht
• Precio de stop loss: 4,50 baht

Calcular: RR = (10,50 – 7,45) ÷ (7,45 – 4,50) RR = 3,05 ÷ 2,95 RR ≈ 1.03

El resultado significa: si la inversión tiene éxito, recibirás un retorno de aproximadamente 1,03 veces el riesgo, lo que indica que la inversión merece la pena.

Buen RR = Borrador de Rentabilidad

El mejor valor recomendado de RR es: RR = 2 o más Porque demuestra que puedes esperar un beneficio de 2 baht por cada baht en riesgo.

Sin embargo, eso no significa que un RR más bajo sea malo:

• RR = 1:1 = Adecuado para principiantes o inversores conservadores, pero recuerda que debes tener una alta tasa de victoria para ver beneficios.
• RR = 1,0 - 1,99 = Nivel medio, adecuado para quienes quieren equilibrar beneficio y riesgo.
• RR = 2 o más = Nivel Superior Adecuado para quienes están dispuestos a asumir muchos riesgos y quieren obtener beneficios significativos.

RR vs. Tasa de Victoria - La verdad que los inversores necesitan saber

Aquí es donde es fácil quedar aturdido: el RR es alto, pero la tasa de victorias es baja.

Ejemplo de aprendizaje: Supongamos RR = 3:1 y Win Rate = 25%.

• 25 victorias: 25 victorias × 3 = 75
• 75 derrotas: 75 derrotas × 1 = 75
• Suma: Igual. (Empate)

Así que, si RR = 3:1, solo necesitas tener una tasa de victoria de al menos el 25% para obtener beneficios.

RR a la tabla de relaciones de tasa mínima de victorias:

Relación riesgo-recompensa | |—|—|—| | 0,5:1 | 1 ÷ (1+0,5) | 66,67% | | 1:1 | 1 ÷ (1+1) | 50% | | 1,5:1 | 1 ÷ (1+1,5) | 40% | | 2:1 | 1 ÷ (1+2) | 33,34% | | 3:1 | 1 ÷ (1+3) | 25% | | 5:1 | 1 ÷ (1+5) | 16,67% |

La relación entre RR y Win Rate es “opuesta”: RR Cuanto mayor es la victoria, menor es la tasa de victorias, mientras que cuanto menor es el RR, mayor será la tasa de victoria.

Tipos de riesgos que los inversores deben entender

Cuando hablamos de “riesgo” al calcular RR, nos referimos no solo a la posibilidad de una caída del precio, sino también a otros riesgos de los que los inversores deben ser conscientes:

• Riesgo de liquidez = No se puede vender a voluntad.
• Riesgo de tipo de cambio = Si inviertes en el extranjero El dinero puede depreciarse
• Riesgo de tipo de interés = Los cambios en los intereses afectan al valor de los activos.
• Riesgo de inflación = Tu dinero pierde poder adquisitivo.
• Riesgo político = Los acontecimientos políticos afectan al mercado.

Consejos para elegir un RR profesional

Si acabas de empezar: Intenta encontrar un RR de al menos 1,5:1 para dejar margen de error en el análisis.

Si tienes experiencia moderada: Céntrate en RR = 2:1 o más en principio porque muestra que la inversión tiene probabilidades.

Si tienes un sistema de trading probado: Puedes aceptar un RR por debajo de 1:1 si estás seguro de que la tasa de victoria es lo suficientemente alta (por encima del 50-60%).

Conclusión: ¿Qué es RR y por qué es importante?

¿Qué es RR? La respuesta es que es la relación entre el rendimiento esperado y el riesgo potencial. Es una herramienta que te ayuda a tomar decisiones de inversión informadas en lugar de depender de tus sentimientos.

Comprender y utilizar correctamente las RR puede ser un factor clave que distingue a los inversores exitosos a largo plazo de aquellos que pierden dinero. Así que prueba a usar RR en tu próxima decisión de inversión y ve la diferencia por ti mismo.