Alerta de estafa para inversores: cómo detectar empresas no autorizadas y falsas en los EAU

(MENAFN- Khaleej Times)

Los inversores deben tener precaución al descargar aplicaciones de trading desconocidas o al transferir fondos a cuentas bancarias personales, cuentas en el extranjero o billeteras de criptomonedas

** PUBLICADO:** Vie 20 feb 2026, 5:00 AM

Por:

Hind Aldah

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Las alertas a inversores sobre empresas que se hacen pasar por exchanges conocidos son cada vez más frecuentes en los EAU, con canales oficiales advirtiendo a los posibles inversores que eviten caer en estafas.

Recientemente, la Autoridad del Mercado de Capitales de los EAU (CMA) advirtió a los inversores sobre hacer negocios con empresas sin verificar su estado de licencia. Antes, el 2 de febrero, alertó sobre una empresa de marketing no autorizada y pidió no realizar transacciones con ella.

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En los EAU, cualquier entidad que ofrezca servicios de inversión, gestione fondos o comercialice productos financieros al público debe estar licenciada.

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La CMA, anteriormente conocida como la Autoridad de Valores y Commodities, regula dichas actividades en el territorio principal de los EAU. Recientemente, actualizó su marco legal bajo nuevos decretos federales que rigen los mercados de capital, fortaleciendo la supervisión y la protección de los inversores.

A medida que los estafadores se vuelven más sofisticados, los reguladores, en particular la CMA, instan al público a verificar estas empresas antes de dar cualquier paso adicional.

Comienza consultando el registro del regulador

El paso más importante que pueden dar los inversores es confirmar que una empresa está licenciada. El sitio web oficial de la CMA ofrece datos abiertos sobre empresas licenciadas y registradas, incluyendo corredoras, gestores de inversión y asesores financieros.

Antes de transferir fondos o compartir documentos personales, los inversores deben buscar cuidadosamente en el registro público de la CMA para asegurarse de que el nombre de la empresa, el número de licencia y los datos de contacto coincidan exactamente. Los estafadores a menudo usan nombres que se parecen mucho a los de empresas legítimas, cambiando solo una palabra o añadiendo un sufijo como “Global” o “International”. Incluso pequeñas discrepancias en la ortografía, nombres de dominio o direcciones de correo electrónico pueden ser señales de un intento de suplantación.

Comprende qué regulador aplica

Cada regulador publica su propia base de datos consultable de empresas licenciadas. Los inversores siempre deben verificar el estado de una empresa directamente en el sitio web oficial de la autoridad correspondiente, en lugar de confiar en enlaces o documentos proporcionados por la propia empresa.

Mientras la CMA regula las actividades de valores e inversión en el territorio principal de los EAU, las empresas que operan dentro de zonas financieras libres están supervisadas por reguladores separados.

Las empresas ubicadas en el Dubai International Financial Centre son supervisadas por la Autoridad de Servicios Financieros de Dubái, que mantiene su propio registro público de empresas autorizadas. De manera similar, las entidades que operan en el Abu Dhabi Global Market están bajo la supervisión de la Autoridad de Regulación de Servicios Financieros, el regulador independiente de esa zona financiera libre.

Los bancos, las compañías financieras y los proveedores de seguros en todo el país están licenciados y supervisados por el Banco Central de los EAU, que también regula a los proveedores de servicios de pago y ciertas actividades de pago digital.

Para las empresas de activos virtuales y criptomonedas en Dubái, excluyendo el DIFC, la supervisión corresponde a la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales. Dado el aumento de estafas con activos digitales, los inversores deben tener especial cuidado y verificar si una plataforma de criptomonedas posee la licencia adecuada.

Tenga cuidado con tácticas de presión y retornos garantizados

Las empresas que se hacen pasar por otras a menudo dependen de la urgencia y promesas de altos retornos “garantizados”. La ley de los EAU prohíbe las promociones financieras engañosas y las actividades de inversión no autorizadas. Cualquier empresa que ofrezca beneficios inusualmente constantes, operaciones sin riesgo o oportunidades exclusivas por tiempo limitado debe levantar sospechas.

Las llamadas en frío, mensajes no solicitados por WhatsApp y anuncios en redes sociales también son herramientas comunes utilizadas por estafadores. Los inversores deben ser cautelosos al descargar aplicaciones de trading desconocidas o al transferir fondos a cuentas bancarias personales, cuentas en el extranjero no relacionadas con la entidad licenciada o billeteras de criptomonedas.

Reportar sospechas rápidamente

Tanto la Autoridad del Mercado de Capitales como la DFSA animan al público a denunciar posibles estafas o actividades no autorizadas. La denuncia temprana no solo protege a los inversores individuales, sino que también ayuda a los reguladores a emitir advertencias públicas y a tomar medidas de cumplimiento más rápidamente.

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