Verificación de identidad integral para cada transacción
(Fuente: CoinDesk)
Bitcoin Depot, con sede en Atlanta, ha anunciado que los usuarios deberán completar la verificación de identidad en cada transacción realizada a través de sus cajeros automáticos de criptomonedas.
La compañía informó que esta medida comenzó a implementarse de forma gradual a principios de este mes. A diferencia de la política anterior de octubre de 2023, que solo exigía a los nuevos usuarios presentar una identificación en su primera transacción, el nuevo enfoque extiende la verificación a todas las operaciones.
El CEO Scott Buchanan afirmó que los controles de identidad en tiempo real y de manera continua permiten detectar patrones anómalos que no se identifican durante el registro inicial, reforzando así la prevención del fraude y la seguridad del usuario.
Enfoque en el uso compartido de cuentas y el fraude
(Fuente: Bitcoin_Depot)
Bitcoin Depot explicó que la verificación obligatoria en cada transacción está diseñada para abordar los siguientes riesgos:
- Uso compartido de cuentas
- Suplantación de identidad
- Secuestro de cuentas
La compañía recalcó que esta política forma parte de su actualización de cumplimiento normativo, con el objetivo de reducir el fraude y las actividades ilícitas a través de los cajeros automáticos.
Actualmente, Bitcoin Depot opera unos 8 800 cajeros automáticos en Norteamérica, centrados en permitir la compra de Bitcoin en efectivo. Sin embargo, estos dispositivos también se han convertido en objetivo de esquemas fraudulentos, especialmente dirigidos a personas mayores.
Varios fiscales generales estatales presentan demandas y aumentan la presión legal
A principios de este mes, la fiscal general de Massachusetts, Andrea Campbell, presentó una demanda contra Bitcoin Depot, alegando que la empresa permitió a sabiendas que sus cajeros automáticos fueran utilizados en estafas, debilitando las medidas de protección y engañando a los inversores. La denuncia indica que, antes del cambio de política de octubre de 2023, para comprar pequeñas cantidades de Bitcoin solo era necesario un número de teléfono.
El año pasado, el fiscal general de Iowa también demandó a la empresa, acusándola de cobrar tarifas ocultas en el margen. La demanda de Massachusetts va más allá y busca una orden judicial para forzar a la empresa a cambiar su modelo de negocio, incluyendo:
- Prohibir transacciones superiores a 10 000 $ salvo que se realice una evaluación de riesgo adicional
- Establecer un mecanismo de reembolso para las víctimas de fraude
Los problemas de fraude siguen en aumento
Datos del FBI estiman que las pérdidas por estafas en cajeros automáticos de criptomonedas en Estados Unidos podrían alcanzar los 333 millones de dólares en 2025. La mayoría de estos fraudes se dirigen a personas mayores, utilizando pretextos como ayudas gubernamentales o soporte técnico para inducir a las víctimas a depositar fondos en cajeros automáticos de criptomonedas. Dado que las transacciones en blockchain son irreversibles, recuperar esos fondos resulta prácticamente imposible.
En 2024, las pérdidas en Arizona superaron los 177 millones de dólares, lo que llevó a la fiscal general del estado a emitir una advertencia. La AARP también informó que 14 estados han promulgado leyes específicas para los cajeros automáticos de criptomonedas, y estados como California y Texas han impuesto límites estrictos a las transacciones.
Precio de las acciones de la empresa y respuesta del mercado
Bajo una creciente presión regulatoria y legal, el precio de las acciones de Bitcoin Depot había caído aproximadamente un 6,77 % hasta 5,37 $ al cierre de esta edición. En los últimos seis meses, la acción ha descendido cerca de un 80 %.
(Fuente: finance.yahoo)
A pesar de estos desafíos, la empresa afirmó que continuará colaborando con las autoridades para investigar fraudes. No obstante, las acciones de cumplimiento han resultado en ocasiones controvertidas; por ejemplo, en Texas, agentes dañaron cajeros automáticos de forma forzada en intentos de recuperar fondos.
Casos legales previos y acuerdos
En 2024, el Tribunal Supremo de Iowa dictaminó que Bitcoin Depot podía retener depósitos de cajeros automáticos vinculados a fraudes, dado que los usuarios deben declarar la titularidad de una billetera de Bitcoin antes de operar. Sin embargo, el mes pasado la empresa alcanzó un acuerdo de 1,9 millones de dólares con la Oficina de Protección al Crédito del Consumidor de Maine y aceptó reembolsar a las víctimas de fraude.
Resumen
Con los reguladores estatales incrementando la supervisión de los cajeros automáticos de criptomonedas, Bitcoin Depot responde a las preocupaciones públicas implementando una verificación de identidad integral. Si estas medidas lograrán reducir el fraude y restaurar la confianza del mercado está por verse, pero lo que sí es seguro es que el sector de cajeros automáticos de criptomonedas entra en una nueva era de cumplimiento normativo más estricto.
