Forex-Handel für Anfänger: Strategien und Methoden, die man kennen muss

Forex-Handel ist eine beliebte Finanzaktivität, die von Investoren weltweit in den letzten zwei Jahrzehnten ausgeübt wird. Der Devisenmarkt weist ein enormes Handelsvolumen auf. Im Durchschnitt werden weltweit täglich etwa 7,5 Billionen US-Dollar gehandelt, was ihn zu einem Markt macht, der eine ernsthafte Ausbildung von denen verdient, die am Handel teilnehmen möchten.

Was ist Forex und warum ist es für Trader interessant?

Der Forex-Handel besteht im Wesentlichen darin, die Währungen verschiedener Länder auf dem Weltmarkt zu kaufen und zu verkaufen. Jede Währung hat keinen festen Wert, sondern hängt vom Vergleich mit anderen Währungen ab. Dies nennt man “Währungspaare” (Currency Pairs). Zum Beispiel USD/THB oder EUR/USD. In diesen Paaren wird die erste Währung als Basiswährung (Base Currency) bezeichnet, die zweite als Kurswährung (Quote Currency).

Wenn Trader USD/THB bei 35,00 kaufen, bedeutet das, dass sie 1 US-Dollar kaufen, indem sie 35 Baht bezahlen. Ebenso bedeutet der Kauf von USD/JPY bei 160,00, dass sie 1 US-Dollar gegen 160 Yen tauschen.

Manche verwechseln Forex mit anderen CFDs wie Gold, Einzelaktien oder Indizes. Tatsächlich bezieht sich Forex ausschließlich auf den Handel mit Währungen. Es gibt jedoch verschiedene Handelsarten im Forex, wie Spot-Handel, Futures-Kontrakte oder CFDs.

3 verschiedene Arten des Forex-Handels

Privatanleger, die keine Finanzinstitute sind, können Forex auf drei Hauptwegen handeln. Jeder hat seine eigenen Merkmale, Vor- und Nachteile.

Echtes Währungshandel auf dem Spot-Markt (Spot Market)

Hierbei handelt es sich um den direkten Kauf und Verkauf echter Währungen. Man tauscht eine Währung gegen eine andere und kann bei Wechselkursänderungen Gewinne oder Verluste realisieren.

Vorteile: Einfach, keine komplizierten Schritte. Nachteile: Man muss den vollen Betrag hinterlegen, es gibt nur wenige Währungspaare, Lagerkosten und hohe Wechselgebühren. Für kurzfristigen Forex-Handel ist diese Methode weniger geeignet.

Handel mit Futures-Kontrakten auf Währungen

Futures sind standardisierte Verträge, die an Märkten wie der Thai TFEX oder der Chicago CME gehandelt werden.

Vorteile: Hohe Liquidität, einfacher Handel, fast rund um die Uhr möglich, Nutzung von Hebeln. Nachteile: Futures sind oft groß und erfordern beträchtliches Kapital, was für Kleinanleger eine Hürde darstellt.

CFDs auf Währungen handeln

Contracts for Difference (CFDs) sind flexible Derivate, bei denen man auf die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis spekuliert.

Vorteile: Sehr hohe Liquidität, fast 24/5 Handel, Hebelwirkung, geringes Startkapital. Beliebt bei Tradern, die kurzfristig Gewinne erzielen wollen oder wenig Kapital haben.

Nachteile: Hoher Hebel erhöht das Risiko bei Volatilität, es besteht die Gefahr, dass Positionen zwangsweise geschlossen werden. Trader sollten daher ein gutes Risikomanagement haben.

Welche Währungspaare beim Forex-Handel wählen?

Die Wahl des richtigen Währungspaares ist für Anfänger entscheidend. Dabei sollten folgende Faktoren berücksichtigt werden:

Liquidität: Beliebte Paare mit hoher Liquidität ermöglichen den Handel zu gewünschten Kursen, engen Spreads und niedrigen Kosten.

Volatilität: Zu geringe Volatilität erschwert das Timing, zu hohe Volatilität macht das Risiko schwer kontrollierbar. Für Anfänger sind mittlere Volatilitäten ideal.

Handelszeiten: Obwohl der Forex-Markt 24/5 geöffnet ist, sind bestimmte Paare während bestimmter Zeiten liquider und volatiler, z.B. EUR/USD während der europäischen und US-Märkte.

Nachrichten: Märkte reagieren schnell auf Nachrichten. Trader, die nach Nachrichten handeln, sollten Paare wählen, die von aktuellen Ereignissen beeinflusst werden.

Für Anfänger sind die beliebtesten Währungspaare:

EUR/USD: Das liquideste Paar, mittlere Volatilität, gut für kurzfristigen und mittelfristigen Handel. Besonders aktiv während der Öffnungszeiten Europas und der USA.

USD/JPY: Ebenfalls sehr beliebt, gute Liquidität, niedrige bis mittlere Volatilität. Die Volatilität steigt bei geldpolitischen Maßnahmen der Bank of Japan. Besonders aktiv während der Tokio- und US-Märkte.

GBP/USD: Gute Liquidität, höhere Volatilität als EUR/USD, beeinflusst durch britische Wirtschaftspolitik. Besonders aktiv während der europäischen und US-Marktzeiten.

Schritte für Anfänger im Forex-Handel

Der Einstieg in den Forex-Handel kann komplex erscheinen, aber mit systematischer Ausbildung und Übung kannst du Strategien entwickeln und erfolgreich handeln. Hier die grundlegenden Schritte:

Schritt 1: Wähle dein Währungspaar

Bestimme, mit welchem Paar du handeln möchtest, basierend auf deinem Stil und deiner Risikobereitschaft. Für Anfänger ist USD/JPY eine gute Wahl wegen hoher Liquidität, enger Spreads und niedrigen Kosten. Der US-Dollar ist die globale Reservewährung, der Yen gilt als sicherer Hafen in unsicheren Zeiten.

Schritt 2: Eröffne eine Handelsposition

Analysiere den aktuellen Kurs und die Charts auf deiner Handelsplattform. Nutze die Echtzeit-Preisinformationen und Analysewerkzeuge. Dann platziere eine Order:

Kauf-Order: Wenn du erwartest, dass die Währung steigen wird. Bei Kursanstieg wächst dein Gewinn, bei falscher Einschätzung verlierst du.

Verkaufs-Order: Wenn du erwartest, dass die Währung fallen wird. Bei korrekter Einschätzung wächst dein Gewinn, bei falscher verlierst du.

Schritt 3: Setze Bedingungen für das Schließen der Position

Lege fest, bei welchem Kurs du automatisch verkaufen oder kaufen möchtest, z.B. mit Limit-Orders. Nutze Stop-Loss-Orders, um Verluste zu begrenzen, falls der Kurs gegen dich läuft.

Schritt 4: Überwache dein Margin und warte auf den Abschluss

Beobachte Kursentwicklung und Margin-Level. Schließe die Position, wenn dein Ziel erreicht ist, um Gewinne zu realisieren. Bei gegenläufiger Bewegung kannst du Verluste begrenzen, indem du die Position schließt.

Schritt 5: Analysiere und optimiere deine Strategie

Nach dem Schließen der Position solltest du deine Entscheidungen reflektieren. Lerne aus Erfolgen und Fehlern. Wenn eine Strategie funktioniert, wende sie wieder an. Wie Charlie Munger sagte: “Wir haben genug Verstand, um das, was funktioniert, immer wieder zu tun.”

Hauptfaktoren, die den Forex-Markt beeinflussen

Der Forex-Markt ist von vielen Faktoren beeinflusst, die die Wechselkurse schwanken lassen. Trader sollten diese kennen:

Geldpolitik der Zentralbanken: Schnell und stark wirkend, durch Zinssätze und Geldmengensteuerung. Besonders bei großen Volkswirtschaften wie USA, Japan oder der Eurozone.

Wirtschaftliche Daten: Inflationsraten, Zahlungsbilanz, Beschäftigungszahlen. Sie zeigen die wirtschaftliche Stärke und beeinflussen die Währung.

Internationale Kapitalbewegungen: Politische Veränderungen, Handelspolitik, wirtschaftliche Lage. Beeinflussen den Kapitalfluss und somit die Währung.

Globale Finanzmärkte: Aktien, Anleihen, Rohstoffe. Veränderungen, z.B. steigende Ölpreise, wirken sich direkt auf Währungen wie USD/CAD aus.

Risiko von Wirtschaftskrisen: Währungen wie USD oder Yen gelten als “Safe Havens” und werden in Krisenzeiten bevorzugt.

Risiken und Strategien zur Vermeidung beim Forex-Handel

Forex-Handel ist risikoreich, besonders bei hohem Hebel. Vorsicht bei:

Zu hohem Hebel: Er kann Gewinne verstärken, aber auch Verluste. Wähle einen Hebel, der zu deiner Risikobereitschaft passt.

Unvorbereitet auf hohe Volatilität: Bei wichtigen Wirtschaftsdaten oder Zentralbankentscheidungen kann die Volatilität stark steigen. Ohne Stop-Loss besteht die Gefahr hoher Verluste.

Übermäßiges Handeln: Zu häufiges Traden erhöht die Gefahr von Verlusten. Konzentriere dich auf gut geplante Trades.

Zusammenfassung

Der Forex-Handel ist für Einsteiger gut verständlich, wenn man sich systematisch bildet und übt. Er bietet Chancen auf Gewinne, das Testen neuer Strategien und Diversifikation. Für Anfänger ist CFDs auf Währungen die beliebteste Wahl, da sie wenig Kapital erfordern und flexibel sind.

Denke daran: Forex-Handel ist risikoreich. Investiere nur Geld, das du bereit bist zu verlieren, und bilde dich ausreichend, um diszipliniert zu bleiben und Verluste zu vermeiden.