Truist könnte erheblich steigen, wenn diese 2 Dinge richtig laufen

Truist Financial (TFC 4,22%) rechnet bis 2026 mit einer stetigen finanziellen Verbesserung.

Im Januar bemerkte das Management eine starke Dynamik beim Kreditwachstum und prognostizierte eine kraftvolle Kombination aus geringeren Kosten zur Kundenbindung und gleichzeitig höheren Erträgen pro Kredit.

All diese Faktoren helfen zu erklären, warum die Bank höhere Einnahmen erwartet, doch die Frage ist nun, ob dieser Ausblick auch auf einen steigenden Aktienkurs hindeutet.

Mehr Umsatz und höhere Gewinnmargen

Im Jahr 2026 rechnet Truist mit einem Umsatzwachstum von 4 % bis 5 % und einem Anstieg des Nettozinsertrags um 3 % bis 4 %. Diese Prognose hängt davon ab, dass das Kreditportfolio im Laufe des Jahres um etwa 3 % bis 4 % wächst.

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Als frühes Zeichen dafür, wie sich das entwickeln könnte, sagte CEO William Rogers Jr. in der Gewinnkonferenz zum vierten Quartal 2025, dass er sich über die Dynamik beim Kreditwachstum freue, die das Management für 2026 erwartet.

Das Management hob auch hervor, dass die Kosten, die die Bank zahlen muss, um Kunden zur Kontenhaltung zu bewegen, sich verbessern. Truist zahlt weniger, um Einlagen zu gewinnen und zu halten, und wenn diese Kosten sinken, bleibt mehr Raum für Gewinne.

Außerdem wird erwartet, dass sich die Nettozinmarge verbessert, also wie viel Truist auf jeden verliehenen Dollar verdient. Diese Marge lag im vierten Quartal knapp über 3 %. Während die Bank für das erste Quartal eine Verringerung der Nettozinmarge erwartet, liegt die Prognose für 2026 über dem Durchschnitt von 2025, der bei 3 % lag.

Gemeinsam unterstützen ein stärkeres Kreditwachstum, geringere Einlagenkosten und gesündere Margen die Aussicht der Bank auf höhere Einnahmen.

Größere Aktienrückkäufe

Wenn die Bank wie geplant in diesem Jahr vorgeht, könnten die Aktienrückkaufprogramme des Unternehmens den Kursanstieg zusätzlich anheizen.

Truist kaufte im Jahr 2025 Aktien im Wert von 2,5 Milliarden US-Dollar zurück und plant, im Jahr 2026 weitere Aktien im Wert von 4 Milliarden US-Dollar zurückzukaufen.

Für ein profitables Unternehmen erhöht die Verringerung der ausstehenden Aktien die Gewinnanteile pro Aktie. Wenn ein Unternehmen mehr Gewinn pro Aktie erzielt, bewerten Investoren diese Aktien oft höher, was einen höheren Aktienkurs unterstützt.

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NYSE: TFC

Truist Financial

Heutige Veränderung

(-4,22 %) $-2,21

Aktueller Kurs

$50,11

Wichtige Kennzahlen

Marktkapitalisierung

$64 Mrd.

Tagesspanne

$49,60 - $52,62

52-Wochen-Spanne

$33,56 - $56,20

Volumen

355K

Durchschnittliches Volumen

9M

Dividendenrendite

4,15 %

Realistische Erwartungen bewahren

Truist wird derzeit mit einem zukünftigen Kurs-Gewinn-Verhältnis von 11,5 gehandelt, was darauf hindeutet, dass Investoren bereits mit einem stetigen Gewinnwachstum rechnen. Das bedeutet, dass die Aktien in naher Zukunft wahrscheinlich nicht stark steigen werden, und in den letzten fünf Jahren ist die Aktie tatsächlich um etwa 15 % gefallen. Allerdings hat sie sich nach dem tiefen Einbruch in 2022 und 2023, als sie mehr als 60 % vom Höchststand verlor, deutlich erholt.

Mit zunehmender Rentabilität, einer vernünftigen Bewertung und einer attraktiven Dividendenrendite von etwas über 4 % ist Truist für Value-Investoren einen Blick wert.