وزارة الخزانة الأمريكية تصنف أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية على أنها تزايد مخاطر الاحتيال في تقرير جديد

ماكينات الصراف الآلي للعملات المشفرة تتعرض بشكل متزايد للاستغلال من قبل المحتالين والجهات غير القانونية، وفقًا لتقرير جديد من وزارة الخزانة الأمريكية قدم إلى الكونغرس بموجب قانون جينيوس.

ملخص

• حذرت وزارة الخزانة الأمريكية من أن ماكينات الصراف الآلي للعملات المشفرة تُستخدم بشكل متزايد في عمليات الاحتيال، مع خسائر بلغت 246.7 مليون دولار في عام 2024.
• كما أشارت الوكالة إلى أن الموازنين، ومنصات التمويل اللامركزي، وأدوات التبادل عبر السلاسل يمكن أن تكون قنوات لغسل الأموال المسروقة.
• في الوقت نفسه، يسلط التقرير الضوء على الذكاء الاصطناعي، وتحليلات blockchain، وأنظمة الهوية الرقمية كتقنيات ناشئة يمكن أن تعزز الامتثال لمكافحة غسيل الأموال.

ماكينات الصراف الآلي للعملات المشفرة تظهر كأداة رئيسية للاحتيال، تحذر وزارة الخزانة الأمريكية

يسلط التقرير الضوء على ارتفاع حاد في الاحتيال الذي يشمل أكشاك الأصول الرقمية — المعروفة عادة باسم ماكينات الصراف الآلي للعملات المشفرة — التي تتيح للمستخدمين تحويل النقود إلى عملة مشفرة.

حذر مسؤولو الخزانة من أن هذه الآلات أصبحت أداة جذابة للمجرمين الذين يضغطون على الضحايا لإرسال الأموال بسرعة مع رقابة محدودة.

وفقًا للبيانات المذكورة في التقرير، تلقت مصلحة التحقيقات الفيدرالية (FBI) أكثر من 10,900 شكوى تتعلق بعمليات احتيال عبر ماكينات الصراف الآلي للعملات المشفرة في عام 2024، مع خسائر إجمالية بلغت حوالي 246.7 مليون دولار.

قالت وزارة الخزانة إن المحتالين يوجهون الضحايا غالبًا لإيداع النقود في الآلات وإرسال العملات المشفرة إلى محافظ يسيطر عليها المحتالون، غالبًا كجزء من مخططات انتحال الشخصية أو عمليات استثمار احتيالية.

وأشار التقرير إلى أن كبار السن يتعرضون بشكل غير متناسب لهذه المخططات، مما يعكس اتجاهًا أوسع في حالات الاحتيال المالي التي تشمل الأصول الرقمية.

بالإضافة إلى ماكينات الصراف الآلي للعملات المشفرة، حذرت وزارة الخزانة من عدة مجالات أخرى يمكن استغلالها من قبل التكنولوجيا الرقمية لتمويل غير قانوني، وتشمل هذه الموازنين، وبروتوكولات التمويل اللامركزي، وجسور التبادل عبر السلاسل، التي يمكن استخدامها لإخفاء حركة العملات المشفرة المسروقة أو غير القانونية عبر الشبكات.

وفي الوقت نفسه، قالت الوكالة إن التقنيات الناشئة يمكن أن تساعد المؤسسات المالية على تحسين قدرتها على اكتشاف الأنشطة المشبوهة.

وأشارت وزارة الخزانة إلى أدوات مثل الذكاء الاصطناعي، وتحليلات blockchain، وحلول الهوية الرقمية، وواجهات برمجة التطبيقات (APIs) كتقنيات محتملة يمكن أن تعزز الرقابة على مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

راجعت الوكالة أكثر من 220 تعليقًا عامًا من المشاركين في الصناعة ومزودي التكنولوجيا أثناء إعداد التقرير.

وأكدت وزارة الخزانة على أن على الجهات التنظيمية أن تتبع نهجًا محايدًا من حيث التكنولوجيا في الامتثال، مما يسمح للمؤسسات المالية باعتماد أدوات مختلفة حسب ملفات المخاطر الخاصة بها.

تأتي هذه النتائج في وقت يستمر فيه المشرعون الأمريكيون في مناقشة أطر جديدة لمراقبة الأصول الرقمية بموجب قانون جينيوس، الذي يسعى إلى تشجيع الابتكار المالي مع تعزيز الضمانات ضد التمويل غير القانوني.