تحول خدمات ما بعد التداول

يواجه نموذج الأعمال الحالي لصناعة ما بعد التداول تحديات، حيث تقف الصناعة عند مفترق طرق، مع تراجع جاذبية الأعمال التقليدية بسبب انخفاض الرسوم وغياب التميز بين اللاعبين. يطالب العملاء بتقديم خدمات ذات قيمة مضافة:

• يطالب المكتب الأمامي بسرعة التسوية والتصفية، ورؤية تقريبية لحالة التداول في الوقت الحقيقي، وتحذيرات مبكرة لفشل التسوية.

• يطالب العملاء بتحويل سير العمل المعقد الحالي إلى تجربة رقمية أكثر بساطة وسهولة في الاستخدام.

• يطالب العملاء بقدرات لدعم استحواذ فئات أصول جديدة مع استمرار نموها بين المستثمرين المؤسساتيين.

• مع تنويع العملاء عبر فئات أصول أوسع وتعاملهم مع العديد من مقدمي الخدمات، هناك حاجة لتجميع وتوحيد البيانات للحصول على رؤية موحدة للمحفظة.

• شهدت الصناعة في السنوات الأخيرة مجموعة من اللوائح الجديدة التي تهدف إلى تقليل المخاطر النظامية، وتقليل القيود عبر الحدود، وتعزيز حماية العملاء، مما يفرض عبئًا إضافيًا على اللاعبين للامتثال.

• هناك حاجة لتوسيع عروض الخدمات حيث يقوم مديرو الأصول بشكل متزايد بتعهيد الوظائف غير الأساسية مثل دعم مكاتب التداول، وسجلات الاستثمار، وخدمات البيانات المدارة.

تواجه الصناعة تصميم عمليات تجارية عالمية ضعيف يعتمد على الحلول اليدوية والتكنولوجيا القديمة. أدت مبادرات خفض التكاليف إلى عدم رضا العملاء بسبب عدم الالتزام بمستويات الخدمة، وفشل التقنيات، وتدهور التفاعل اليومي مع موظفي العمليات. كل ذلك أدى إلى تجربة غير متسقة للعملاء عبر مراكز مختلفة. وعلى رأس ذلك، هناك ضغط متزايد على الإيرادات حيث تعتبر الخدمات الأساسية التقليدية مثل الحفظ، والتسوية، والتصفية سلعًا، مع قلة فرص الابتكار، مما يصعب تخصيص أموال للتحول.

على الرغم من كل التحديات، لا شك أن مقدمي الخدمات لا يملكون خيارًا سوى التغيير بسرعة إذا أرادوا الحفاظ على حصتهم في السوق. يمكن للشركات أن تتحول من خلال الاستفادة من التكنولوجيا، حيث تساعد التكنولوجيا على تلبية الطلب المتزايد من العملاء على عروض منتجات وخدمات ذات قيمة مضافة، وتساعد في تبسيط العمليات، وتقليل التكاليف، وإدارة المخاطر.

يجب على الشركات النظر في الجوانب التالية لتصميم التحول والتكيف مع بنية العصر الجديد لتحقيق النجاح:

تحسين تجربة العميل

• تقديم تجربة متسقة للعملاء عبر المناطق المختلفة من خلال واجهة رقمية موحدة.

• تقديم منتجات ذات قيمة مضافة لفئات أصول جديدة مثل الأصول البديلة والأصول الرقمية، وخدمات إضافية مثل دعم مكاتب التداول، وإدارة الضمانات، وغيرها.

• تزويد العملاء بلوحات تحكم وأدوات خدمة ذاتية لتمكينهم من رؤية المراكز المجمعة والفردية في الوقت الحقيقي تقريبًا.

• تزويد العملاء بالوصول الكامل إلى البيانات في الوقت الحقيقي، مع أدوات تحليل لبناء وتشغيل نماذج المخاطر والعائد الخاصة بهم.

• توحيد البيانات عبر سلسلة القيمة لمقدمي الخدمات ودورة حياة التداول لتمكين رؤى أعمق حول الصفقات والمراكز.

• توفير قنوات اتصال سهلة للعملاء ونموذج خدمة بسيط.

• تقديم نماذج تسعير وفوترة مرنة للعملاء.

العمليات المبسطة والفعالة

• بناء عمليات أساسية قياسية لتقديم تجربة متسقة عبر مراكز مختلفة.

• دمج سير عمل ذكي وأتمتة عبر دورة حياة التداول لتوفير مستوى أعلى من المعالجة المباشرة.

• إنشاء لوحة تحكم تعتمد على الذكاء الاصطناعي لضمان تحديد وحل مشكلات العملاء في أقرب وقت ممكن خلال دورة حياة التداول.

• بناء مركز تكامل قوي لإدارة جميع الاتصالات الخارجية مع أنظمة CSD المحلية والأسواق.

• تمكين القوى العاملة الافتراضية من خلال التعاقد مع مراكز منخفضة التكلفة.

البنية التحتية والتقنية السحابية الحديثة

• نموذج الخدمة السحابية لتقديم خدمات للعملاء بشكل مرن ومجزأ.

• التكامل مع مكونات وبرمجيات الطرف الثالث لتعزيز الحلول الشاملة.

• بناء بنية تحتية مرنة وآمنة مصممة لتوفر على مدار الساعة.

• المرونة والقابلية للتوسع لتقديم منتجات وخدمات جديدة، ودخول أسواق جديدة، والقدرة على التوسع عالميًا.

الخلاصة

يجب على لاعبي الصناعة فهم تحديات واحتياجات صناعة ما بعد التداول، ومعرفة ما يطالب به العملاء المؤسساتيون والمنظمون حول العالم من مقدمي خدماتهم، وتصور الحالة المستقبلية لاتجاهات الصناعة، وامتلاك وجهة نظر حول القدرات اللازمة لتصميم ونشر نموذج تشغيل عالمي متعدد الأصول، وهو أمر حاسم لتحقيق تجربة عملاء متفوقة.

المؤلف

بهوشان جوشي – قائد CIC، الأسواق المالية، IBM

سري نيفاسان كاليانساندرام – أستاذ ممارسة في التمويل في معهد IFMR للدراسات العليا