القطاع المصرفي الإقليمي الصغير والمتوسط يواصل زيادة رأس المال خلال العام

نُشر هذا المقال من قبل: صحيفة الأوراق المالية

الصحفي: شيون يو

مؤخرًا، أعلنت الموقع الرسمي لبنك هوبى المحدود (المشار إليه فيما بعد بـ “بنك هوبى”) عن تقرير حالة الإصدار الموجه للبنك (المشار إليه فيما بعد بـ “التقرير”)، وكشفت عن المستهدفين من إصدار 1.8 مليار سهم موجه. يُظهر التقرير أن المستهدفين من الإصدار يشملون 53 مساهمًا من الشركات الاعتبارية، من بينهم 18 مساهمًا من الشركات الحالية، و35 مساهمًا جديدًا من الشركات المملوكة للدولة.

منذ بداية العام، استمرت البنوك الإقليمية الصغيرة والمتوسطة في زيادة رأس مالها من خلال إصدار موجه. وفقًا للإحصائيات، تم الموافقة على زيادة رأس مال أكثر من 20 بنكًا خلال العام.

وفقًا للتقرير، بلغ إجمالي الأموال التي جمعتها عملية الإصدار لبنك هوبى 7.614 مليار يوان، واستخدمت بالكامل لتعزيز رأس المال الأساسي من المستوى الأول، وزيادة نسبة كفاية رأس المال، لتعزيز قوة رأس مال البنك وتحسين قدرته على مقاومة المخاطر. وارتفع رأس مال البنك المسجل إلى 9.412 مليار يوان.

بعد هذا الإصدار، زاد إجمالي أسهم بنك هوبى من 7.612 مليار سهم إلى 9.412 مليار سهم، وارتفعت نسبة الأسهم المملوكة للشركات الاعتبارية من 98.39% إلى 98.69%. كما ارتفعت نسبة كفاية رأس المال الأساسي من المستوى الأول من 7.94% في نهاية عام 2024 إلى 8.96% في نهاية عام 2025، بزيادة قدرها 1.02 نقطة مئوية.

تحقيقات الصحفيين أظهرت أن المستهدفين من الإصدار يشملون 53 مساهمًا من الشركات الاعتبارية، من بينهم شركة واحدة خاصة وهي شركة جيانباي المحدودة، بينما باقي المساهمين من الشركات المملوكة للدولة في مقاطعة هوبى. بعد إتمام الإصدار، زادت نسبة ملكية الدولة والشركات المملوكة للدولة في بنك هوبى.

تشير البيانات العامة إلى أن بنك هوبى نشأ من دمج خمسة بنوك تجارية حضرية: بنك ييتشانغ التجاري الحضري، وبنك شيانغ يانغ التجاري الحضري، وبنك جينغ زهو التجاري الحضري، وبنك هوانغ شي التجاري الحضري، وبنك شياوغان التجاري الحضري. تأسس بنك هوبى رسميًا في فبراير 2011. بحلول نهاية عام 2025، بلغ حجم أصوله 6214.56 مليار يوان.

في السنوات الأخيرة، ومع تلبية احتياجات تقليل المخاطر وتعزيز رأس المال، كثفت البنوك الإقليمية الصغيرة والمتوسطة من عمليات زيادة رأس المال والتوسع، باستخدام طرق مثل الإصدار الموجه، وزيادة الأسهم، وجلب المستثمرين الاستراتيجيين. ومع اقتراب عام 2026، يستمر اتجاه زيادة رأس مال هذه البنوك.

وفقًا لإحصائيات الصحفي، تشمل البنوك التي حصلت على موافقة لزيادة رأس مالها خلال العام: بنك ميشاني الريفي في شاندونغ، وبنك سويشوي الريفي في شاندونغ، وبنك شيايانغ الريفي في هوبى، وبنك زيندينغ الريفي في هبي، وغيرها، بعدد يزيد عن 20 بنكًا.

قال أستاذ التمويل في جامعة نانكاي، تيان ليهوي، لصحيفة “صنكيورتي ديبوت” إن في ظل تراجع هامش الفائدة الصافية وتقييد قدرة التمويل الذاتي، فإن زيادة رأس المال والتوسع في الأسهم يحمل ثلاثة تأثيرات إيجابية على البنوك الإقليمية الصغيرة والمتوسطة: أولاً، يعزز مباشرة رأس المال الأساسي من المستوى الأول، ويلبي متطلبات الرقابة ويقوي القدرة على مقاومة المخاطر؛ ثانيًا، يفتح آفاق تطوير الأعمال، حيث أن نسبة كفاية رأس المال تحد من قدرة البنك على إقراض العملاء، وبعد زيادة رأس المال، يتسع دعم البنك للاقتصاد الحقيقي المحلي والشركات الصغيرة والمتوسطة؛ ثالثًا، يرسل إشارة استقرار للسوق.

ومن الجدير بالذكر أن الأصول العامة للدولة أصبحت المساهم الرئيسي في زيادة رأس مال البنوك الإقليمية الصغيرة والمتوسطة. وفقًا لما يراه زون غانغ، مدير مختبر التمويل والتنمية في شنغهاي، فإن مساهمي الدولة أكثر استقرارًا، ويعزز ضمان الائتمان من قبلهم ثقة السوق، ويقلل من تكاليف التمويل للبنوك الإقليمية الصغيرة والمتوسطة؛ بالإضافة إلى ذلك، يمكن للبنوك المملوكة للدولة أن توجه بشكل أفضل موارد الائتمان لدعم المشاريع والمبادرات الصناعية ذات الأولوية في المنطقة.