فهم نقطة السعر (Pip) في سوق الفوركس: الدليل الكامل وطريقة الحساب

قبل دخول سوق الفوركس (العملات الأجنبية)، فإن فهم مفهوم الـ Pip هو أساس النجاح. سواء كنت مبتدئًا في التداول أو لديك خبرة سابقة، فإن التعمق في فهم معنى الـ Pip، وطريقة حسابه، ودوره في إدارة المخاطر، سيؤثر مباشرة على جودة قراراتك التداولية.

ما هو الـ Pip؟ وحدة قياس الأسعار في سوق العملات الأجنبية

Pip هو اختصار لـ “Price Interest Point” (نقطة اهتمام السعر)، وهو أصغر وحدة لقياس تغير سعر زوج العملات في سوق الفوركس. في معظم أزواج العملات، يمثل الـ Pip التغير في الرقم الرابع بعد العلامة العشرية.

التعريف الأساسي للـ Pip

تخيل أنك تتداول زوج EUR/USD. عندما يتحرك السعر من 1.0614 إلى 1.0615، فإن التغير البالغ 0.0001 يعادل واحد Pip. هذا التغير الصغير، بالنسبة للمتداولين الذين يملكون مراكز كبيرة، قد يعني أرباحًا أو خسائر بمئات أو آلاف الدولارات.

من الجدير بالذكر أن العديد من الوسطاء يعرضون أسعارًا تصل إلى الرقم الخامس بعد العلامة العشرية، ويطلق عليها “نقطة” أو “مكان العلامة العشرية”. على سبيل المثال، في سعر 1.06154، الرقم الأخير “4” يمثل 0.00004، أي 0.4 Pip.

الحالة الخاصة: أزواج العملات التي تتداول بالين الياباني

أزواج الين (JPY) تعتبر استثناءً. نظرًا لقيمة الين المنخفضة نسبيًا، فإن الـ Pip يُقاس عادةً بالرقم الثاني بعد العلامة العشرية. على سبيل المثال، إذا تحرك زوج USD/JPY من 126.68 إلى 126.69، فهذا يعادل تغير بمقدار 1 Pip. كما أن الوسطاء يعرضون أسعارًا أدق، مثل 127.936، حيث يمثل الرقم “6” قيمة 0.006، أي 0.2 Pip.

كيف يتم حساب قيمة الـ Pip؟ الصيغة الكاملة لحسابها عبر حسابات متعددة وعملات مختلفة

يعتمد قيمة الـ Pip بالدولار على ثلاثة عوامل رئيسية: عملة حسابك، زوج العملات الذي تتداول به، وحجم الصفقة (عدد العقود). تختلف طرق الحساب حسب الحالة.

حساب الـ Pip لحسابات بالدولار الأمريكي

عندما تكون USD هي العملة الثانية في الزوج

إذا كان حسابك مقومًا بالدولار الأمريكي، وكان زوج العملات يتداول بـ USD في الموقع الثاني (مثل EUR/USD، GBP/USD، AUD/USD، NZD/USD)، فإن قيمة الـ Pip ثابتة ولا تتغير:

• عقد قياسي (100,000 وحدة): 10 دولارات لكل Pip
• عقد صغير (10,000 وحدة): 1 دولار لكل Pip
• عقد ميكرو (1,000 وحدة): 0.10 دولار لكل Pip
• عقد نانو (100 وحدة): 0.01 دولار لكل Pip

هذه القيمة الثابتة تجعل إدارة المخاطر بسيطة وواضحة.

عندما تكون USD هي العملة الأولى في الزوج

عندما يظهر USD في الموقع الأول (مثل USD/CAD)، يجب حساب قيمة الـ Pip باستخدام الصيغة. على سبيل المثال، إذا كان سعر USD/CAD هو 1.35104، فإن قيمة Pip لعقد قياسي تكون:

10 دولارات ÷ 1.35104 ≈ 7.40 دولار

حساب الـ Pip لحسابات بعملات غير الدولار

إذا كان حسابك بعملة أخرى (مثل الكندي، اليورو، إلخ)، فإن الحساب مشابه، لكنه يتطلب تحويل العملة.

عندما يكون عملة حسابك في الزوج في الموقع الثاني (مثل حساب USD/CAD يتداول USD/CAD)، فإن قيمة الـ Pip ثابتة. أما إذا كانت عملة حسابك في الموقع الأول أو غير موجودة في الزوج، فستحتاج إلى تحويل سعر الصرف.

مثلاً، إذا كان حساب الكندي يتداول زوج CAD/CHF بسعر 0.75169، فإن:

1 CAD (عقد صغير) ÷ 0.75169 ≈ 1.33 CAD لكل Pip

معالجة حالة الين بشكل خاص: إذا كانت العملة في الزوج تتداول بالين، فنتيجة الحساب تُضرب في 100. على سبيل المثال، إذا كان حساب الكندي يتداول زوج CAD/JPY بسعر 78.872، فإن قيمة Pip لعقد قياسي تكون:

(10 CAD ÷ 78.872) × 100 ≈ 12.68 CAD

التعامل مع أزواج العملات متعددة العملات

عندما تتداول زوج عملات لا يتضمن عملة حسابك، تحتاج إلى تحويل إضافي. أولاً، تحدد قيمة الـ Pip الثابتة للعملة الثانية، ثم تقسم على سعر الصرف المعني لتحويلها إلى عملة حسابك.

أدوات حساب الـ Pip: تبسيط الأمور المعقدة

أدوات الحساب الآلي

أسهل طريقة هي استخدام حاسبات الـ Pip عبر الإنترنت. توفرها شركات الوساطة الكبرى (مثل Exness، IC Markets)، وهناك مواقع مستقلة مثل Myfxbook وBabyPips. ببساطة، تدخل زوج العملات، حجم الصفقة، وعملة الحساب، وتحصل على قيمة الـ Pip الدقيقة.

الوظائف المدمجة في منصات التداول

تدعم منصات مثل MetaTrader 4 (MT4)، MetaTrader 5 (MT5)، وcTrader عرض قيمة الـ Pip تلقائيًا، بما يشمل التغير الحالي، الربح والخسارة بالنقاط، والمسافة التي تحركها الأسعار.

حاسبات إدارة المخاطر

يستخدم المتداولون المحترفون حاسبات حجم المركز التي لا تقتصر على حساب قيمة الـ Pip فحسب، بل تأخذ بعين الاعتبار رصيد الحساب، نسبة المخاطرة، والمسافة إلى وقف الخسارة، لتوصية بحجم الصفقة المناسب. تضمن هذه الطريقة أن يكون الخطر الناتج عن كل نقطة سعر ضمن حدود مقبولة.

لماذا يعتبر الـ Pip مهمًا جدًا للمتداولين في سوق الفوركس؟

الـ Pip ليس مجرد وحدة حساب، بل هو أساس بناء أنظمة تداول ناضجة.

قياس المخاطر بدقة

يسمح لك الـ Pip بحساب الخسائر والأرباح المحتملة بدقة. تحديد وقف خسارة بـ 50 نقطة أكثر عملية من مجرد قول “الخطر كبير”، ويساعدك على وضع قواعد إدارة مخاطر موحدة، مما يمنع اتخاذ قرارات عاطفية.

المقارنة المعيارية بين أزواج العملات المختلفة

ربح 50 Pip على EUR/USD و50 Pip على GBP/JPY قد يختلفان في القيمة بالدولار، لكن كلاهما يمثل نفس مقدار تقلب السوق. هذا التوحيد في التقييم يساعد المتداول على تقييم فاعلية استراتيجياته بشكل موضوعي، بغض النظر عن حجم الحساب أو الزوج المتداول.

بناء قواعد تداول متسقة

النجاح في التداول يتطلب وضع أهداف واضحة، مثل “كل صفقة رابحة تربح 30 Pip، والخاسرة تخسر 15 Pip”. تتبع هذه الأهداف على المدى الطويل يساعد على التعرف على نقاط الضعف في الاستراتيجية وتحسين أدائها.

تطبيقات عملية للـ Pip في التداول الحقيقي

الحالة الأولى: تداول عقد قياسي على EUR/USD

اشتريت عقد قياسي على EUR/USD بسعر 1.1000، وارتفع السعر إلى 1.1050. هذا يعني ربح 50 Pip، وبما أن قيمة الـ Pip لعقد قياسي هي 10 دولارات، فإن الربح هو 500 دولار. بالمقابل، إذا انخفض السعر إلى 1.0950، فإن الخسارة ستكون أيضًا 500 دولار. هذا يوضح أهمية فهم الـ Pip في تحديد نقاط وقف الخسارة بشكل مناسب.

الحالة الثانية: تداول عقد صغير على USD/JPY

قصير المدى على USD/JPY، من 145.80 إلى 145.40، ربح 40 Pip. نظرًا لطبيعة زوج الين، فإن قيمة الـ Pip لكل عقد تتراوح بين 0.90 و1 دولار تقريبًا، حسب سعر الصرف، لذا فإن الربح الصافي يقدر بحوالي 40 دولارًا.

الحالة الثالثة: تطبيق إدارة المخاطر

إذا حددت أن أقصى خسارة لكل صفقة هي 100 دولار، وتداولت بعقد صغير (1 Pip = 1 دولار)، فسيكون بإمكانك تحمل خسارة 100 Pip، وهو مسافة وقف الخسارة. وإذا اتبعت نسبة مخاطرة إلى عائد 2:1، فإن هدف الربح يكون عند 200 Pip. الـ Pip يجعل هذا الخطة واضحة وقابلة للتنفيذ.

الحالة الرابعة: تقييم نظام التداول باستخدام الـ Pip

نظام تداول مستقر قد يحقق متوسط ربح 30 Pip لكل صفقة رابحة، وخسارة 15 Pip لكل صفقة خاسرة، مع معدل فوز 70%. من خلال تتبع هذه الأرقام على المدى الطويل، يمكنك تقييم فاعلية النظام بشكل موضوعي، بغض النظر عن حجم الحساب.

دور الـ Pip في تداول العقود مقابل الفروقات (CFD)

بالنسبة للمتداولين في عقود الفروقات، فإن أهمية الـ Pip تتضاعف، خاصة مع استخدام الرافعة المالية. في CFD، يمكنك التداول على الاتجاهين، واستخدام الرافعة لزيادة حجم المركز. هذا يعني أن تحركات السعر بمقدار Pip ستُضاعف، وفهم قيمة الـ Pip بشكل صحيح ضروري للسيطرة على مخاطر الرافعة.

الخلاصة: إتقان الـ Pip يفتح أبواب الاحترافية في التداول

الـ Pip هو لغة السوق العالمية، وأساس إدارة المخاطر، وتقييم الأداء، وتحسين الاستراتيجيات. بغض النظر عن الزوج الذي تتداول به، أو حجم الصفقة، أو نوع الحساب، فإن الـ Pip هو الجسر الذي يربط تقلبات السوق بالأرباح والخسائر الفعلية.

من خلال تعلم طرق حساب الـ Pip، واستخدام أدوات حديثة، وتطبيق هذه المعرفة بشكل صارم في التداول، ستتمكن من بناء نظام تداول منضبط، قابل للتكرار، ويعتمد على البيانات. وهذا هو المفتاح للتحول من متداول عشوائي إلى مستثمر محترف.