مونيت ترفع لمواجهة فجوة التمويل في القطاع الإبداعي

اكتشف أهم أخبار وفعاليات التكنولوجيا المالية!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ FinTech Weekly

يقرأها التنفيذيون في JP Morgan و Coinbase و Blackrock و Klarna وغيرهم

موني تؤمن استثمارًا لتوسيع البنية التحتية المالية لوكالات الإبداع في المملكة المتحدة

جمعت شركة موني، منصة التكنولوجيا المالية البريطانية، جولة تمويل جديدة تجمع بين الأسهم والديون لتوسيع خدماتها لوكالات الإبداع في البلاد. تستهدف الشركة العقبات المستمرة في التدفق النقدي وتأخر دفع الموردين التي تؤثر على الشركات في مجالات الإعلان وإنتاج المحتوى والإعلام الرقمي.

يشمل المستثمرون في الجولة بول ريپون، المؤسس المشارك لبنك Monzo وStarling؛ مايكل Fischer من Modern Capital Group؛ ودان أدلر، المرتبط بـ Railsr وD Squared Capital. كما حظيت الجولة بدعم من شركة Force Over Mass، وهي شركة رأس مال مغامر تركز على التكنولوجيا المالية، بالإضافة إلى عدة مستثمرين ملائكيين.

تعالج الجولة تراكم فواتير غير مدفوعة بقيمة 1.1 مليار جنيه إسترليني واحتياجات تمويل قصيرة الأجل غير محسومة في القطاع الإبداعي. كما تجري موني مناقشات للحصول على تمويل ديون إضافي بقيمة 10 ملايين جنيه إسترليني لدعم خطط توسعها.

قطاع يعاني من فجوات هيكلية مستمرة

يُنظر إلى الصناعات الإبداعية في المملكة المتحدة غالبًا على أنها ذات إنتاجية عالية ومبتكرة. ومع ذلك، تواجه العديد من الوكالات قيودًا في التمويل تمنعها من العمل على نطاق واسع. تشير فريق موني إلى أن الشركات الإبداعية في بريطانيا تواجه حواجز تمويل أربعة أضعاف تلك التي تواجهها الشركات في قطاعات أخرى.

وتظهر البيانات الحديثة التي استشهدت بها الشركة أن 7% فقط من الوكالات الإبداعية تصل إلى التمويل البنكي، مقارنة بـ 25% من الشركات الصغيرة والمتوسطة العامة. ويرتبط هذا التفاوت بكيفية تقييم المقرضين لموثوقية التدفق النقدي في الصناعات القائمة على الحملات، حيث غالبًا ما تأتي الإيرادات بعد تكاليف إنتاج كبيرة مقدمًا.

تم تطوير منصة موني لمعالجة هذه المشكلات مباشرة. بعد مرحلة بحث وتطوير استمرت عامين وتجربة سوقية، تقدم الشركة الآن خدماتها للوكالات الصغيرة والمتوسطة التي تعمل في مجالات التلفزيون والرقمي والموسيقى والألعاب. من بين عملائها الأوائل شركة Cowshed Collective، الوكالة وراء حملة Footasylum على YouTube المسماة Locked In.

تقدم المنصة أدوات تدمج الخدمات المالية مع سير العمل التشغيلي. يشمل ذلك ميزات التمويل المدمجة ضمن أنظمة إدارة الحملات، بالإضافة إلى حلول للمدفوعات والتتبع الإداري.

منتج موجه لسوق محدد

تأسست على يد جاكوب كاسون، وتضع موني نفسها كطبقة بنية تحتية للوكالات التي تتراوح إيراداتها بين 2 مليون و20 مليون جنيه إسترليني سنويًا. عادةً ما تدير هذه الشركات فرقًا صغيرة وتقدم حملات متعددة القنوات لعلامات تجارية كبرى، لكنها غالبًا تفتقر إلى أدوات مالية تتوافق مع سرعة وهيكل العمل الإبداعي.

بدلاً من تقديم قروض عامة للشركات الصغيرة والمتوسطة، يدمج نظام موني مع جداول الحملات والجداول الزمنية للإنتاج، مما يتيح الوصول إلى رأس مال عامل يتوافق مع دورات التدفق النقدي القائمة على المشاريع.

تم تصميم المنصة لتوفير واجهة موحدة للتمويل والمدفوعات والإدارة، مما يقلل من الاحتكاك للفرق التي تدير تسليمات متعددة للعملاء في وقت واحد. هدف موني ليس فقط تقصير الفترة بين إنجاز العمل واستلام الدفع، بل أيضًا خلق استقرار تشغيلي للوكالات التي تدير نموها في قطاع مجزأ.

ثقة المستثمرين في نموذج متخصص

وصف بول ريپون، الذي تشمل استثماراته السابقة اثنين من أكثر البنوك الرقمية شهرة في المملكة المتحدة، مشاركته في موني بأنها أكبر استثمار ملائكي قام به حتى الآن. ووفقًا لريپون، تبني الشركة بنية تحتية مالية كانت تفتقر إليها الصناعة الإبداعية لسنوات—أدوات مصممة حول كيفية عمل الشركات الإعلامية فعليًا، وليس حول توقعات المؤسسات المالية.

وأعرب مستثمرون آخرون عن نفس الرأي، مشيرين إلى الفجوة بين مساهمة الصناعة الإبداعية في اقتصاد المملكة المتحدة والمنتجات المالية المتاحة لدعمها. يجلب دان أدلر، المرتبط بـ Railsr وD Squared Capital، خبرة من شركات تبني أنظمة التمويل المدمجة، بينما لدى شركة Force Over Mass سجل حافل في دعم مشاريع التكنولوجيا المالية الناشئة بنماذج قطاعية محددة.

انضم مايكل Fischer من Modern Capital Group إلى الجولة كجزء من فرضية أوسع حول التمويل المدمج تشغيليًا في القطاعات B2B غير المخدومة.

يعكس هذا الاستثمار وجهة نظر متزايدة بين المستثمرين بأن المنصات القطاعية قد تكون أكثر ملاءمة لحل تحديات السيولة من المقرضين العامين، خاصة في القطاعات التي غالبًا ما تفشل فيها التقييمات الائتمانية التقليدية في تقييم جدوى الأعمال.

التوسع برأس مال موجه

سيُستخدم رأس المال الجديد لتنمية قاعدة عملاء موني، وتحسين ميزات المنتج، ودعم التكامل مع أدوات الحملات والإنتاج الإضافية المستخدمة في الاقتصاد الإبداعي. كما تخطط الشركة لتوسيع فريقها لمواجهة الطلب المتزايد من الوكالات المتوسطة التي تسعى إلى عمليات مالية أكثر استقرارًا.

سيُستخدم التمويل بالديون الذي يجري مناقشته حاليًا لدعم قدرة موني على تمويل حجم أكبر من تقدمات الفواتير وقروض رأس مال عامل قصيرة الأجل مرتبطة بجداول تسليم الحملات.

على الرغم من أن قيمة الجولة لم تُعلن بعد، فإن الجمع بين الأسهم والديون المحتملة يعكس استراتيجية مختلطة تهدف إلى الحفاظ على المرونة التشغيلية مع تلبية احتياجات السيولة للعملاء على نطاق واسع.

الاستجابة لواقع القطاع

يساهم القطاع الإبداعي بشكل كبير في اقتصاد المملكة المتحدة، لكنه لا يزال يعاني من نقص في الخدمات المصرفية والتمويل. غالبًا ما تدير الوكالات مشاريع عالية الإنتاجية مع بنية تحتية مالية داخلية محدودة، مما يعرضها لتأخيرات في الدفع ودورات إيرادات غير متوقعة.

ركزت تطويرات موني خلال العامين الماضيين على تحديد أماكن قصور الأنظمة المالية التقليدية في هذه البيئات. والنتيجة منصة مبنية حول كيفية عمل الشركات الإبداعية، وليس فقط حول كيفية تقاريرها للنتائج.

من خلال مواءمة توفر التمويل مع تدفق الإنتاج، تسعى موني إلى تقليل العبء التشغيلي الناتج عن جداول الدفع غير المنتظمة، مما يساعد الوكالات على التركيز على التسليم بدلاً من إدارة الأزمات المالية.

إذا نجحت موني في إغلاق تسهيل الديون الإضافي بقيمة 10 ملايين جنيه إسترليني، فستحصل على قدرة أكبر لتوسيع نطاق عملياتها دون الابتعاد عن القطاع الذي أُنشئت لخدمته.