كيف يتم تفعيل طلب الهامش لنداء الهامش؟ آلية الهامش التي يجب أن يعرفها المتداولون

الكثير من المبتدئين في تداول الفوركس أو الرافعة المالية سمعوا بمصطلح “نداء الهامش” لكنهم لا يعرفون ما الذي يعنيه حقا. بعبارات بسيطة، نداء الهامش هو تحذير أو إجراء إلزامي يصدره الوسيط عندما يكون هامش المتداول غير كاف للحفاظ على مركز قائم. وهذا يؤثر بشكل مباشر على سلامة أموال المتداولين، لذا فإن فهم هذه الآلية أمر بالغ الأهمية.

كيف يتم حساب مستوى الهامش الربحي؟ هذه النسبة تحدد مصير تداولك

لفهم متى يتم تفعيل نداء الهامش، يجب أولا فهم مفهوم مستويات الهامش. يتم التعبير عن مستوى الهامش كنسبة مئوية ويعكس العلاقة بين حقوق ملكية حسابك والهامش المستخدم.

صيغة الحساب هي:

مستوى الهامش = (حقوق ملكية الحساب ÷ الهامش المستخدم) × 100٪

من بينها:

• حقوق الملكية للحساب = رأس مال الحساب الأولي + نسبة الأرباح والخسائر غير المحققة
• السندات المستخدمة = إجمالي الهامش المطلوب لجميع المراكز الشاغرة

دعونا نوضح ذلك بأمثلة عملية. لنفترض أن لديك حساب تداول بقيمة 1000 دولار مع شرط هامش بنسبة 5٪. عندما تفتح مركزا بقيمة 10,000 يورو/دولار أمريكي، تحتاج إلى استخدام 200 دولار من الهامش. مستوى الهامش في الوقت الحالي هو:

مستوى الهامش = (1000 ÷ 200)× 100٪ = 500٪

هذا يعني أن قيمة حسابك هي خمسة أضعاف الهامش المستخدم، ولا يزال هناك مجال كبير للتداول. ولكن إذا تقلب السوق بشكل سلبي، سيتغير الوضع بسرعة. بافتراض أن حركة سعر اليورو/الدولار الأمريكي تتحرك ضدك واستمر الحساب في الخسارة 800 دولار، إذا:

• حقوق الملكية الجديدة للحساب = 1000 - 800 = 200 دولار
• مستوى الهامش الجديد = (200 ÷ 200)× 100٪ = 100٪

عندما ينخفض مستوى الهامش إلى 100٪، لا يمكنك فتح مركز جديد بعد الآن. سيقيد الوسيط أنشطتك في التداول حتى تتحسن الحالة.

متى سيجبر منصبي على التصفية؟ اكتشف العلامات الحمراء لهامش النهاية

إذا استمر السوق في التحرك في اتجاه غير ملائم، ستستمر مستويات الهامش في الانخفاض. عندما ينخفض النظام إلى ما دون مستوى وقف الخسارة الذي يحدده الوسيط (عادة حوالي 50٪)، يقوم النظام تلقائيا بتفعيل طلب الهامش. في هذا الوقت، يحق للوسيط إجبار على تصفية جزء أو كل مراكزك لحماية مخاطره.

التصفية القسرية عملية سلبية وغير قابلة للسيطرة. لا يستطيع المتداولون اختيار متى أو بأي سعر لإغلاق مراكزهم، مما يؤدي غالبا إلى الاضطرار للاعتراف بالخسائر في أسوأ وقت ممكن. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن يسبب التصفية السريعة خسائر الانزلاق، مما يزيد من تفاقم الخسائر.

في الواقع، معدل انخفاض مستويات الهامش يعتمد على مدى تقلب السوق. في سوق شديد التقلب، يمكن أن يدفع القفزة المفاجئة في السعر مستوى الهامش من منطقة آمنة إلى حافة الخطر خلال دقائق.

إدارة المخاطر هي أفضل دفاع: ثلاث حيل لتجنب قرارات الهامش

الآن بعد أن فهمنا مخاطر مكالمات الهامشي، المفتاح هو كيفية منعها. جوهر إدارة المخاطر يكمن في التخطيط المسبق، وليس العشوائي.

الحيلة الأولى: حدد تحملك للمخاطر بشكل معقول

قبل أن تبدأ التداول، يجب أن تكون واضحا بشأن الحد الأقصى الذي يمكنك تحمل خسارته. عادة لا يتجاوز هذا 1-3٪ من أموال الحساب. استنادا إلى هذا الحد، يمكنك عكس حجم المركز المناسب ونسبة الرافعة المالية المستخدمة. يفضل العديد من المتداولين ذوي الخبرة الحفاظ على مستويات الهامش فوق 200٪ للسماح بمساحة احتياطية كافية.

الحيلة الثانية: استخدم أوامر وقف الخسارة لحماية الأموال

أوامر وقف الخسارة هي أبسط وأكثر أدوات التحكم في المخاطر فعالية. في نفس الوقت، فإن تحديد مستوى وقف خسارة عند فتح مركز يمكن أن يغلق المركز تلقائيا عندما يتحرك السوق في اتجاه غير ملائم للسعر المحدد، مما يحد من الخسائر إلى نطاق يمكن التحكم فيه. الميزة في ذلك أنها تتجنب خطر التصفية القسرية.

الحيلة الثالثة: تنويع المحفظة لتقليل المخاطر الفردية

لا تركز كل أموالك على زوج تداول واحد أو استراتيجية تداول. تنويع الأموال عبر أزواج عملات مختلفة، فترات زمنية مختلفة، أو طرق تداول مختلفة يضمن ألا تؤثر خسارة واحدة على الحساب بأكمله بشكل قاتل. حتى لو خسرت صفقة واحدة، قد تحقق مراكز أخرى أرباحا، مما يوازن الأداء العام.

إتقان مبادئ التشغيل لآليات الهامش ونداءات الهامش، وصياغة خطة شاملة لإدارة المخاطر هما الأسس لتداول ناجح على المدى الطويل. تذكر: حماية موكليك دائما هي الأولوية الأولى.