تنبيه احتيال للمستثمرين: كيف تكتشف الشركات المزيفة غير المرخصة في الإمارات العربية المتحدة

(MENAFN- خليج تايمز)

يجب على المستثمرين توخي الحذر عند تحميل تطبيقات تداول غير معروفة أو تحويل الأموال إلى حسابات بنكية شخصية، أو حسابات خارجية، أو محافظ العملات الرقمية

نشر في: الجمعة 20 فبراير 2026، الساعة 5:00 صباحًا

بواسطة:

هند الدح

أضف كمصدر مفضل على جوجل

مشاركة:

تزداد تحذيرات المستثمرين بشأن الشركات التي تتظاهر بأنها بورصات معروفة في الإمارات، حيث تحذر القنوات الرسمية المستثمرين المحتملين من الوقوع في عمليات الاحتيال.

مؤخرًا، حذرت هيئة السوق المالية في الإمارات (CMA) المستثمرين من التعامل مع شركات قبل التحقق من حالة ترخيصها. قبل ذلك، في 2 فبراير، حذرت من شركة تسويق غير مرخصة ونصحت بعدم إجراء أي تعاملات معها.

مُوصى لك أيضًا: حالة الطقس في الإمارات: يوم غائم جزئيًا، إصدار تنبيه أحمر للضباب

في الإمارات، يجب أن تكون أي جهة تقدم خدمات استثمارية، أو تدير أموالًا، أو تسوق منتجات مالية للجمهور مرخصة.

ابق على اطلاع بأحدث الأخبار. تابع قناة KT على واتساب.

كانت هيئة السوق المالية، المعروفة سابقًا باسم هيئة الأوراق المالية والسلع، تنظم مثل هذه الأنشطة على البر الرئيسي للإمارات. وقد حدّثت مؤخرًا إطارها القانوني بموجب قوانين اتحادية جديدة تحكم أسواق رأس المال، مما يعزز الرقابة وحماية المستثمرين.

مع تزايد تطور المحتالين، يدعو المنظمون، خاصة هيئة السوق المالية، الجمهور للتحقق من صحة هذه الشركات قبل اتخاذ أي خطوة إضافية.

ابدأ بالتسجيل لدى الهيئة التنظيمية

أهم خطوة يمكن أن يتخذها المستثمرون هي التأكد من أن الشركة مرخصة. يوفر الموقع الرسمي لهيئة السوق المالية بيانات مفتوحة عن الشركات المرخصة والمسجلة، بما في ذلك شركات الوساطة، ومديري الاستثمارات، والمستشارين الماليين.

قبل تحويل الأموال أو مشاركة المستندات الشخصية، يجب على المستثمرين البحث بعناية في السجل العام للهيئة للتأكد من أن اسم الشركة، ورقم الترخيص، وتفاصيل الاتصال تتطابق تمامًا. غالبًا ما يستخدم المحتالون أسماء تشبه الشركات الشرعية، مع تغيير كلمة واحدة أو إضافة لاحقة مثل “عالمية” أو “دولية”. حتى الاختلافات البسيطة في التهجئة، أو أسماء النطاق، أو عناوين البريد الإلكتروني يمكن أن تشير إلى محاولة انتحال شخصية.

فهم أي جهة تنظيمية تنطبق

كل جهة تنظيمية تنشر قاعدة بيانات قابلة للبحث عن الشركات المرخصة. يجب على المستثمرين دائمًا التحقق من حالة الشركة مباشرة عبر الموقع الرسمي للسلطة المختصة، بدلاً من الاعتماد على روابط أو مستندات تقدمها الشركة نفسها.

بينما تنظم هيئة السوق المالية أنشطة الأوراق المالية والاستثمار على البر الرئيسي للإمارات، فإن الشركات العاملة داخل المناطق الحرة المالية تخضع لجهات تنظيمية منفصلة.

الشركات الموجودة في مركز دبي المالي العالمي تخضع لسلطة دبي للخدمات المالية، التي تحتفظ بسجل عام خاص بها للشركات المعتمدة. وبالمثل، الشركات العاملة في سوق أبوظبي العالمي تخضع لسلطة تنظيم الخدمات المالية، وهي الهيئة التنظيمية المستقلة لتلك المنطقة الحرة المالية.

البنوك، وشركات التمويل، ومقدمو التأمين في جميع أنحاء البلاد مرخصون وتخضع للإشراف من قبل البنك المركزي الإماراتي، الذي يشرف أيضًا على مزودي خدمات الدفع وبعض أنشطة الدفع الرقمية.

بالنسبة للأعمال المتعلقة بالأصول الافتراضية والعملات الرقمية في دبي، باستثناء مركز دبي المالي العالمي، فإن الرقابة تقع على عاتق هيئة تنظيم الأصول الافتراضية. نظرًا لزيادة عمليات الاحتيال في الأصول الرقمية، يجب على المستثمرين توخي الحذر والتحقق مما إذا كانت منصة العملات الرقمية تحمل الترخيص المناسب.

كن حذرًا من أساليب الضغط والعوائد المضمونة

غالبًا ما تعتمد الشركات المزيفة على الاستعجال ووعدها بعوائد عالية و"مضمونة". يحظر القانون الإماراتي الترويج المالي المضلل والأنشطة الاستثمارية غير المرخصة. أي شركة تقدم أرباحًا غير معتادة، أو تداولات خالية من المخاطر، أو فرص حصرية محدودة الوقت، يجب أن تثير الشكوك.

المكالمات الباردة، والرسائل غير المرغوب فيها على واتساب، والإعلانات على وسائل التواصل الاجتماعي، هي أدوات شائعة يستخدمها المحتالون. يجب على المستثمرين توخي الحذر عند تحميل تطبيقات تداول غير معروفة أو تحويل الأموال إلى حسابات بنكية شخصية، أو حسابات خارجية غير مرتبطة بالجهة المرخصة، أو محافظ العملات الرقمية.

الإبلاغ عن الشكوك بسرعة

تشجع كل من هيئة السوق المالية وDFSA الجمهور على الإبلاغ عن أي عمليات احتيال أو أنشطة غير مرخصة مشتبه بها. يساعد الإبلاغ المبكر على حماية المستثمرين الأفراد، كما يسهل على الجهات التنظيمية إصدار تحذيرات عامة واتخاذ إجراءات تنفيذية بسرعة أكبر.

اقرأ أيضًا

تحذير من هيئة الإمارات ضد التعامل مع شركة تسويق غير مرخصة

تحذير من بنك إماراتي كبير من المحتالين الذين يتظاهرون بأنهم كبار التنفيذيين