إيران وكوريا الشمالية تستخدمانها أيضًا! العملات المستقرة أصبحت الأصول الرقمية المفضلة للمعاملات غير القانونية، حيث بلغت قيمة الاحتيال 51 مليار دولار

المؤلف: ه Bicكي، مدينة العملات المشفرة

FATF: العملات المستقرة الخيار الأول للمعاملات غير القانونية وفقًا لتقرير مكون من 42 صفحة أصدرته مجموعة العمل المالي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب (FATF)، تعتبر العملات المستقرة من أكثر الأصول الرقمية شعبية في المعاملات غير القانونية حاليًا (بما في ذلك التهرب من العقوبات)، ويشارك فيها دول مثل إيران وكوريا الشمالية، لذلك تدعو إلى فرض رقابة أكثر صرامة على مُصدري العملات المستقرة. في يناير من هذا العام، ذكرت FATF أن العملات المستقرة تمثل الجزء الأكبر من حجم المعاملات غير القانونية على السلسلة. وتقدر المنظمة أن النشاطات غير القانونية المرتبطة بالاحتيال والنصب باستخدام العملات المستقرة ستصل إلى حوالي 51 مليار دولار خلال عام 2024.

كوريا الشمالية وإيران يعشقون العملات المستقرة أوضحت FATF أن مجموعات مثل مجموعة لزاروس (Lazarus Group) من كوريا الشمالية تستخدم العملات المستقرة لشراء معدات عسكرية؛ بينما تعتمد قوات الحرس الثوري الإيراني على العملات المستقرة للحصول على أجزاء لطائرات بدون طيار؛ كما تعتمد الجماعات الإرهابية وتهريب المخدرات بشكل كبير على USDT و USDC لنقل الأموال وغسلها. في 2 يوليو 2025، قامت شركة Tether، مُصدرة USDT، بأكبر عملية تجميد أموال مرتبطة بإيران في التاريخ، حيث جمدت 42 عنوان محفظة للعملات المشفرة، وأكثر من نصفها مرتبط بشكل كبير بمنصة نوبتكس المحلية. كهيئة دولية لوضع المعايير العالمية لمكافحة غسل الأموال، تشير FATF إلى أن العملات المستقرة تتميز بثبات السعر وسيولتها العالية، مما يجعلها أداة مثالية لنقل الأموال من قبل المجرمين.

المحافظ غير المُدارة تشكل ثغرة، وسجل غير مسبوق في استقبال العملات المستقرة غير القانونية في تقريرها الأخير في مارس 2026، حذرت FATF مرة أخرى من أن العملات المستقرة المرتبطة بالدولار أصبحت أداة رئيسية في الأنشطة المالية غير القانونية. وأشارت المنظمة إلى تقرير شركة تحليل blockchain Chainalysis، الذي يوضح أن حجم المعاملات غير القانونية في 2025 بلغ 154 مليار دولار، وأن العملات المستقرة شكلت 84% من هذا الحجم، وهو تغير كبير مقارنة بالمعاملات غير القانونية التي كانت تركز على البيتكوين في عام 2020.

المصدر: Chainalysis ｜ في حجم المعاملات غير القانونية التي بلغت 154 مليار دولار في 2025، شكلت العملات المستقرة 84%

بالإضافة إلى ذلك، أظهر تقرير صادر عن شركة TRM Labs في منتصف فبراير أن الكيانات غير القانونية استقبلت خلال عام 2025 ما يعادل 141 مليار دولار من العملات المستقرة، وهو أعلى رقم خلال خمس سنوات. وأشار التقرير إلى أن أنشطة العملات المستقرة خلال العام الماضي تجاوزت عدة مرات 1 تريليون دولار شهريًا، وأن الأنشطة المرتبطة بالعقوبات شكلت 86% من تدفقات الأموال غير القانونية. وأكد التقرير أن الجهات الخبيثة غالبًا ما تستخدم تقنيات عبر السلاسل، ومنصات التداول اللامركزية، والوسطاء خارج البورصة لإخفاء مصادر أموالها. وتوضح FATF أن النقل المباشر عبر المحافظ غير المُدارة هو ثغرة رئيسية، حيث تتم هذه المعاملات في بيئة تفتقر إلى ضوابط مكافحة غسل الأموال، مما يصعب على الجهات التنظيمية تتبع الموقع الجغرافي والمستفيد الحقيقي.

المصدر: تقرير FATF ｜ يشير تقرير FATF إلى أن النقل المباشر عبر المحافظ غير المُدارة هو ثغرة رئيسية في المعاملات غير القانونية

قيمة سوق العملات المستقرة تتجاوز 300 مليار دولار، والتنظيمات بحاجة ماسة إلى سد الثغرات من المهم ملاحظة أن FATF لم تدعُ إلى إدراج العملات المستقرة بشكل كامل على القائمة السوداء، لكنها حثت بشدة الدول على فرض التزامات مكافحة غسل الأموال على مُصدري العملات المستقرة والوسطاء. واقترحت FATF أن يستخدم مُصدرو العملات المستقرة قدرات العقود الذكية للتحكم، وأن ينشئوا قوائم سماح وقوائم رفض لتقييد معاملات المحافظ المحددة. ويجب أن يكون لدى المُصدرين القدرة على التدخل، والتجميد، وإتلاف العملات المستقرة المشبوهة في السوق الثانوية في أي وقت. وللتحديات التشغيلية عبر الحدود، تشجع FATF على إنشاء معاهد تنظيمية دولية لتعزيز تبادل المعلومات والمراقبة المشتركة. حاليًا، تجاوزت قيمة سوق العملات المستقرة العالمية 300 مليار دولار. ومع تزايد الاعتماد عليها ودمجها بشكل عميق مع القطاع المالي التقليدي، ترى FATF أن على الهيئات التنظيمية العالمية أن تتخذ إجراءات سريعة وتستخدم أدوات تحليل blockchain لسد الثغرات القانونية والتنظيمية بأسرع وقت ممكن.