التحقق الشامل من الهوية لكل معاملة
(المصدر: CoinDesk)
أعلنت شركة Bitcoin Depot، ومقرها أتلانتا، أن المستخدمين باتوا ملزمين الآن بإتمام التحقق من الهوية في كل معاملة تتم عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة التابعة لها.
وأوضحت الشركة أن تطبيق هذا الإجراء بدأ بشكل تدريجي منذ مطلع هذا الشهر. وعلى خلاف السياسة السابقة في أكتوبر 2023، التي كانت تفرض على المستخدمين الجدد فقط تقديم إثبات الهوية عند أول معاملة، فإن السياسة الجديدة تفرض التحقق على جميع المعاملات.
وأشار الرئيس التنفيذي Scott Buchanan إلى أن عمليات التحقق المستمرة والفورية للهوية تساهم في رصد الأنماط غير الاعتيادية التي قد لا تظهر أثناء التسجيل الأولي، مما يعزز من مكافحة الاحتيال وحماية المستخدمين.
استهداف مشاركة الحسابات وجرائم الاحتيال
(المصدر: Bitcoin_Depot)
ذكرت شركة Bitcoin Depot أن التحقق الإلزامي لكل معاملة يهدف إلى الحد من المخاطر التالية:
- مشاركة الحسابات
- سرقة الهوية
- الاستيلاء على الحسابات
وأكدت الشركة أن هذه السياسة تأتي ضمن تحديثات الامتثال لديها، بهدف تقليل الاحتيال والأنشطة غير القانونية عبر أجهزة الصراف الآلي.
وتدير Bitcoin Depot حالياً نحو 8,800 جهاز صراف آلي في أمريكا الشمالية، وتركز على تمكين شراء Bitcoin نقداً. ومع ذلك، أصبحت هذه الأجهزة هدفاً لعمليات الاحتيال، خاصة تلك التي تستهدف كبار السن.
دعاوى قضائية من عدة نواب عامين للولايات وتصاعد الضغوط القانونية
في وقت سابق من الشهر الجاري، رفعت المدعية العامة في ماساتشوستس، Andrea Campbell، دعوى ضد Bitcoin Depot، متهمة الشركة بالسماح باستخدام أجهزتها في عمليات احتيال مع إضعاف إجراءات الحماية وتضليل المستثمرين. وتشير الشكوى إلى أنه قبل تغيير السياسة في أكتوبر 2023، كان شراء كميات صغيرة من Bitcoin يتطلب فقط رقم هاتف.
وفي العام الماضي، رفع المدعي العام في ولاية أيوا دعوى أخرى ضد الشركة، متهماً إياها بفرض رسوم مخفية. أما دعوى ماساتشوستس فطالبت المحكمة بإلزام الشركة بتغيير نموذج أعمالها، بما في ذلك:
- حظر المعاملات التي تتجاوز $10,000 ما لم يتم إجراء فحص إضافي للمخاطر
- إنشاء آلية لاسترداد الأموال لضحايا الاحتيال
تصاعد مشكلات الاحتيال باستمرار
تشير بيانات مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) إلى أن خسائر الأمريكيين جراء الاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة قد تصل إلى $333 مليون في عام 2025. وتستهدف معظم هذه العمليات كبار السن، عبر ذرائع مثل المساعدات الحكومية أو الدعم التقني، لدفع الضحايا إلى إيداع أموالهم في أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة. وبما أن معاملات البلوكشين غير قابلة للعكس، فإن استعادة تلك الأموال يكاد يكون مستحيلاً.
وفي عام 2024، تجاوزت الخسائر في ولاية أريزونا $177 مليون، ما دفع المدعي العام للولاية إلى إصدار تحذير. كما أفادت جمعية المتقاعدين الأمريكيين (AARP) بأن 14 ولاية سنت قوانين تستهدف أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، مع فرض ولايات مثل كاليفورنيا وتكساس حدوداً صارمة على المعاملات.
سعر سهم الشركة واستجابة السوق
تحت ضغط متزايد من الجهات التنظيمية والقانونية، تراجع سعر سهم Bitcoin Depot بنحو %6.77 ليصل إلى $5.37 عند وقت النشر. وخلال الأشهر الستة الماضية، انخفض السهم بنحو %80.
(المصدر: finance.yahoo)
ورغم هذه التحديات، أكدت الشركة استمرار تعاونها مع جهات إنفاذ القانون لتعقب عمليات الاحتيال. إلا أن بعض إجراءات التنفيذ أثارت الجدل، فمثلاً في تكساس، أقدم الضباط على إتلاف أجهزة الصراف الآلي بالقوة في محاولات لاستعادة الأموال.
قضايا وتسويات قانونية سابقة
في عام 2024، أصدرت المحكمة العليا في ولاية أيوا حكماً يسمح لـ Bitcoin Depot بالاحتفاظ بالودائع المرتبطة بالاحتيال، حيث يُطلب من المستخدمين التصريح بامتلاك محفظة Bitcoin قبل تنفيذ المعاملة. إلا أن الشركة توصلت الشهر الماضي إلى تسوية بقيمة $1.9 مليون مع مكتب حماية الائتمان الاستهلاكي في ولاية مين، ووافقت على تعويض ضحايا الاحتيال.
الملخص
مع تشديد الجهات التنظيمية الرقابة على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، تستجيب Bitcoin Depot لمخاوف الجمهور عبر تطبيق التحقق الشامل من الهوية. ويبقى مدى فعالية هذه الإجراءات في الحد من الاحتيال واستعادة ثقة السوق غير واضح، لكن المؤكد أن قطاع أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة يدخل مرحلة جديدة من الامتثال الصارم.
